تغییر زمان بندی جلسه معاملاتی صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

اقتصاد ۲۴- لازم به ذکر است تا پیش از این تصمیم صندوق‌های قابل معامله در ساعت معمول معاملاتی و همزمان با سایر نماد‌ها معامله می‌شد.

در ادامه این مقاله و جهت آشنایی بیشتر با این ابزار‌های مالی به بررسی شیوه انتخاب صندوق‌های قابل معامله موجود در بازار ایران خواهیم پرداخت.

در حال حاضر بیش از ۵۰ ETF برای سرمایه گذاری در ایران در دسترس است. پیگیری و بررسی همه آن‌ها فعالیت آسانی نیست، لذا برای کمک به شما در یافتن مسیر مناسب سرمایه گذاری، ما نکات و ترفند‌هایی را در مورد نحوه یافتن سریع ETF مناسب و متناسب با هدف سرمایه گذاری به شما ارائه می‌دهیم. در ادامه فرایند مناسب و معیار‌های انتخاب یک صندوق etf را مرور خواهیم کرد.

تعیین هدف سرمایه گذاری

قبل از شروع انتخاب یک ETF خاص، ابتدا هدف سرمایه گذاری خود را تعیین می‌کنید. شما باید در مورد طبقه دارایی (مانند سهام، اوراق با درآمد ثابت یا کالا) تصمیم بگیرید و وزن آن را در سبد دارایی خود مشخص کنید. صندوق‌های سرمایه گذاری برای انواع اهداف سرمایه گذاری شما از قبیل استفاده از یک درآمد ثابت ماهانه، سرمایه گذاری در بازار سهام یا حتی سرمایه گذاری در بازار طلا ایجاد شده اند. اگر مطمئن نیستید که چند درصد از دارایی خود را به هر طبقه اختصاص دهید، ابتدا باید با انواع صندوق‌های سرمایه گذاری و محل سرمایه گذاری هر کدام از آن‌ها آشنا شوبد.

انتخاب ETF مناسب

اکنون به سوال اصلی پاسخ داده اید، وقت آن است که عمیق‌تر وارد فیلتر‌هایی شوید که به شما کمک می‌کند یک ETF متناسب با اهدافتان انتخاب کنید. عوامل مختلفی در انتخاب ETF نقش دارند، که در زیر به تفصیل برجسته شده است. با توجه به نیاز‌های فردی خود، باید در مورد این که کدام ETF‌ها متناسب با ساختار سرمایه گذاری شما هست و چگونه می‌خواهید معیار‌های فردی را اولویت بندی کنید، تصمیم بگیرید.

معیار‌های عینی انتخاب:

کم هزینه‌ترین راه برای سرمایه گذاری

یکی از مزایای بزرگ ETF‌ها هزینه کم آن‌ها در مقایسه با سایر سرمایه گذاری‌ها مانند سبدگردانی اختصاصی است. هرچند در اکثر کشور‌ها هزینه‌های جاری صندوق در میزان بازدهی ایجاد شده برای سرمایه گذاران موثر است، خوشبختانه در ایران، از سمت سازمان بورس و اوراق بهادار تعرفه‌ها و کارمزد پاییینی برای مدیران این نوع صندوق‌ها در نظر گرفته شده است و عموما میزان این کارمزد فارغ از میزان هزینه کرد صندوق برای تمامی صندوق‌ها یکسان است؛ لذا این مورد می‌تواند در انتخاب شما بی تاثیر باشد.

اندازه صندوق

اولین مورد برای انتخاب صندوق میزان دارایی‌های موجود در آن میباشد. حجم صندوق از یک طرف نشان دهنده اعتماد سایر سرمایه گذاران و به خصوص نگاه مناسب متخصصان بازار سرمایه است و از طرفی نیز حجم بالاتر صندوق می‌تواند باعث قدرت بیشتر مدیران صندوق در انتخاب ابزار‌های سرمایه گذاری مختلف شود. در حال حاضر صندوق سرمایه گذاری قابل معامله کمند بزرگترین صندوق قابل معامله کشور است.

بیشتر بخوانید: لزوم به‌روزرسانی فناوری و تزریق نوآوری در صنعت خودرو

عمر صندوق

هنگامی که ETF‌ها سابقه قابل قبولی را ایجاد کردند، می‌توانید آن‌ها را بهتر مقایسه کنید. شما به حداقل داده‌های عملکرد یک سال نیاز بتوانید صندوق مورد نظر را ارزیابی کنید حال این داده‌ها هر چه بیشتر باشند ارزیابی شما دقیق‌تر است.. علاوه بر این، اگر ETF سابقه داشته باشد، می‌توانید شرایط آن را بهتر ارزیابی کنید. ETF‌هایی که به تازگی راه اندازی شده اند معمولاً حجم صندوق نسبتاً کمی دارند. در چنین مواردی، اغلب مشخص نیست که آیا ETF فقط به دلیل مدت زمان کوتاه حجم کمی دارد یا این که در بین سرمایه گذاران تقاضا ندارد. اگر مورد دوم باشد، گزینه مناسبی برای خرید نیست. در میان صندوق‌های قابل معامله در سهام، صندوق سرمایه گذاری سپهر کاریزما با نماد کاریس، قدیمی‌ترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در سهام کشور است.

بازدهی صندوق‌های سرمایه گذاری

شاید به جرات بتوان گفت بازدهی صندوق‌های سرمایه گذاری یکی از عوامل مهم در انتخاب صندوق مناسب میباشد. با بررسی نمودار‌ها و مرور داده‌های تاریخی در بازه‌های زمانی مختلف، شما می‌توانید مقایسه مفیدی از صندوق‌های مختلف داشته باشید..

لطفاً به خاطر داشته باشید که چنین مقایسه‌هایی فقط مربوط به گذشته است. عملکرد آینده ممکن است متفاوت باشد. به عنوان مثال، ممکن است یک ETF به تازگی تصمیم مناسبی در چیدمان سبد سرمایه گذاری خود گرفته باشد، که چنین موردی تأثیر بسیار زیادی بر عملکرد آینده ETF خواهد داشت.

هزینه‌های معاملاتی

هنگام خرید صندوق‌های ETF، مثل خرید و فروش سهام کارمزد معاملاتی از شما کسر میشود. در این مورد، در ایران، این هزینه صرفا هزینه‌ای است که در زمان خرید و فروش واحد‌های صندوق، به عنوان هزینه‌های کارگزاری از شما کسر می‌شود. این هزینه، عموما هزینه زیادی محسوب نمی‌شود و مهم‌تر اینکه با توجه به قوانین سازمان بورس، این هزینه برای همه صندوق‌ها و از طریق همه کارگزاری‌ها هزینه یکسانی است و لذا نمی‌تواند تاثیری در انتخاب صندوق برای شما داشته باشد. علاوه بر هزینه سفارش، فاصله بین قیمت خرید و فروش نیز باید در نظر گرفته شود. میزان بالا بودن این اختلاف بستگی به نقدشوندگی ETF مورد معامله دارد. این نقدشوندگی زمانی ایجاد میشود که بازارگردان صندوق به خوبی بتواند جلوی هیجانات قیمتی را بگیرد و فاصله چندانی بین قیمت روز صندوق با nav ایجاد نشود.

معیار‌های انتخاب ذهنی

علاوه بر معیار‌های عینی انتخاب صندوق‌های ETF که تاکنون ذکر شد، عواملی نیز وجود دارد که ارزیابی آن‌ها ذهنی است. در این معیار‌های انتخاب، مطلوب بودن یا نبودن ویژگی ETF بستگی به نیاز‌ها و ترجیحات شخصی شما دارد. باز هم، بسته به موقعیت شخصی شما، معیار‌های ETF زیر را می‌توان در اولویت بسیار بالایی قرار داد یا حتی در صورت لزوم به طور کامل نادیده گرفت.

استفاده از سود

برخی از صندوق‌های قابل معامله به صورت دوره‌ای سود پرداخت می‌کنند. این سود پرداختی به حساب بانکی شما که در کارگزاری ثبت کرده اید واریز می‌شود؛ بنابراین می‌توانید آن را خرج کرده یا به دلخواه خود سرمایه گذاری مجدد کنید.

صندوق‌هایی نیز وجود دارند که به طور خودکار دوباره سود شما را در همان صندوق سرمایه گذاری می‌کند. این امر ارزش سهام ETF شما را افزایش می‌دهد و در هزینه‌های معامله صرفه جویی می‌کند و ارزش سرمایه گذاری شما را در طول زمان با استفاده از اثر مرکب افزایش می‌دهد.

مدیریت ETF

ETF‌ها توسط بسیاری از نهاد‌های تحت پوشش سازمان بورس اداره می‌شوند. علامت و نشان یک ارائه دهنده خوب نحوه برخورد با مشتریان خود است، بنابراین مراقب باشید: ارائه واضح اطلاعات مهم و سیاست‌ها، دسترسی آسان به جزئیات محصول، اسناد و داده‌ها در وب سایت آن‌ها اطلاعات کلیدی و اسنادی که به طور مرتب به روز می‌شوند از نشانه‌های یک مدیریت خوب برای صندوق هاست. البته همانطور که در مورد حجم صندوق که نشانه اعتماد سایر سرمایه گذاران و اعتبار آن نزد سایر افراد و عمر خود صندوق که نشان از تجربه گردانندگان صندوق است. تجربه، اعتماد و اعتبار نهاد مدیریت دارایی که مدیریت صندوق مورد نظر شما را مدیریت می‌کند نیز بسیار مهم است.