تاریخ انتشار: ۰۷:۰۴ - ۲۳ مرداد ۱۴۰۳
اقتصاد۲۴ گزارش می‌دهد:

استراتژی سرمایه‌گذاری تدافعی چیست و چگونه کار می‌کند؟

بهترین راه برای داشتن یک سرمایه‌گذاری پرسود این است که بتوانید استراتژی‌های سرمایه‌گذاری را به خوبی یاد بگیرید و آن را به کار ببرید. سرمایه‌گذاری تدافعی یک استراتژی مفید است که در شرایط خاصی بهترین سود را به شما می‌رساند.

استراتژی سرمایه‌گذاری تدافعی چیست و چگونه کار می‌کند؟

اقتصاد۲۴- شیوا سپهری: سرمایه‌گذاری تدافعی یک استراتژی است که در آن شما سعی می‌کنید تا حد ممکن کمترین ریسک را بپذیرید و محصولات سرمایه‌گذاری پایدار را که در طول سال‌ها خود را ثابت کرده‌اند، انتخاب کنید. این محصولات معمولاً شامل سهام شرکت‌های معتبر است که هر ساله سود ثابتی پرداخت می‌کنند و نوسان کمی دارند.

همچنین اوراق قرضه و سایر محصولات با نرخ بهره ثابت که بازدهی پایدار دارند نیز در این دسته قرار می‌گیرند.

بازدهی بلندمدت در سرمایه‌گذاری تدافعی

سرمایه‌گذاری تدافعی بیشتر بر بلندمدت تمرکز دارد تا سود سریع. وارن بافت، یکی از مشهورترین سرمایه‌گذاران این استراتژی است.

یکی از معروف‌ترین گفته‌های او این است:

«قانون شماره ۱: هرگز پول از دست ندهید.

قانون شماره ۲: هرگز قانون شماره ۱ را فراموش نکنید.»

بنابراین، سرمایه‌گذاری تدافعی روشی درباره بهترین راه ایجاد کمترین ضرر در سرمایه‌گذاری است. هدف این است که سود را روی سود جمع کنید و اثر گلوله برفی ایجاد کنید. این به اصطلاح بهره مرکب نیز نامیده می‌شود. برای مثال، فرض کنید شما هزار یورو سرمایه‌گذاری می‌کنید و سالانه ۱۰ درصد بازده دریافت می‌کنید. اینگونه است که سرمایه‌گذاری شما در طول سال‌ها رشد خواهد کرد:


بیشتر بخوانید: همه چیز درباره مفهوم تله نقدینگی و راه‌های خروج از آن


 مثال بالا نشان می‌دهد که بهره مرکب چگونه با یک سرمایه‌گذاری اولیه واحد کار می‌کند. اما اگر به طور دوره‌ای به آن سرمایه‌گذاری اضافه کنید و درآمد حاصل از سود سهام را دوباره سرمایه‌گذاری کنید، گلوله برفی می‌تواند بزرگ‌تر و بزرگ‌تر شود. توجه: در مثال بالا، ما فرض می‌کنیم که بازده سالانه ۱۰ درصد است. البته این بازده تضمین‌شده نیست و ممکن است ضرر کنید. 

بخش‌های تدافعی در سرمایه‌گذاری تدافعی

سه بخش اصلی تدافعی عبارتند از خدمات عمومی، مواد غذایی و خواربار، و مراقبت‌های بهداشتی. همه این‌ها یک ویژگی مشترک دارند: آن‌ها محصولاتی را ارائه می‌دهند که بدون آن‌ها نمی‌توانیم زندگی کنیم. و وقتی تورم افزایش می‌یابد و باعث می‌شود که همه چیز گران‌تر شود، این شرکت‌ها می‌توانند قیمت محصولات خود را افزایش دهند. بنابراین، آن‌ها می‌توانند حاشیه سود خود را بالا نگه دارند.

استراتژی سرمایه‌گذاری تدافعی چیست و چگونه کار می‌کند؟

نرخ سود سهام ثابت در روش سرمایه‌گذاری تدافعی

بیشتر شرکت‌های تدافعی برای چندین دهه وجود داشته‌اند. در بسیاری از موارد، آن‌ها در گذشته به‌طور چشمگیری رشد کرده‌اند. و اکنون که به بلوغ رسیده‌اند، تمرکز آن‌ها بیشتر بر روی کسب سود است. برخی از محبوب‌ترین سهام‌های تدافعی بخش بزرگی از سود خود را برای پرداخت به سهامداران اختصاص می‌دهند. هنگام خرید سهام‌های تدافعی با سود، بهتر است نرخ سود سهام (میزان سود پرداختی تقسیم بر قیمت سهام)، تاریخچه سود سهام شرکت و پیش‌بینی‌های آینده سود شرکت را بررسی کنید.

اهمیت نوسانات کم

سهام‌های تدافعی به داشتن قیمت‌های نسبتاً پایدار مشهور هستند. در مقایسه با سهام‌های رشدی و دوره‌ای، حرکت قیمت کمتر نوسانی است. این دقیقاً با استراتژی سرمایه‌گذاری تدافعی سازگار است. اوراق قرضه یک پرتفوی تدافعی متنوع، اغلب شامل اوراق قرضه نیز می‌شود. اوراق قرضه با رتبه‌بندی اعتباری بالا عموماً محصولات سرمایه‌گذاری امن‌تری هستند (اگرچه همه سرمایه‌گذاری‌ها همراه با ریسک هستند). اوراق قرضه دارای تاریخ انقضای مشخصی هستند، بنابراین می‌دانید که چه زمانی پول خود را پس خواهید گرفت.

نرخ بهره (کوپن) اوراق قرضه اغلب زیاد نیست، چیزی حدود چند درصد در سال. بازه زمانی که برای سرمایه‌گذاری خود در نظر می‌گیرید، اغلب تعیین می‌کند که چه مقدار از پرتفوی شما به اوراق قرضه اختصاص یابد.

فرض کنید برای بازنشستگی پس‌انداز می‌کنید و به مدت ۳۰ سال سرمایه‌گذاری می‌کنید. در ابتدا، شما می‌خواهید سرمایه‌ خود را افزایش دهید، بنابراین سهم اوراق قرضه در پرتفوی شما کمتر خواهد بود. اما به مرور که به سن بازنشستگی نزدیک می‌شوید و ارزش پرتفوی شما افزایش می‌یابد، ممکن است بخواهید امنیت بیشتری داشته باشید و ریسک کمتری کنید. با افزایش سهم اوراق قرضه، امنیت بیشتری برای حفظ دارایی‌های خود خواهید داشت. علاوه بر این، در مقابل سقوط بازار سهام کمتر آسیب‌پذیر خواهید بود. در نهایت، هرچه سن بیشتری داشته باشید، زمان کمتری برای جبران چنین رویدادی خواهید داشت!

ارسال نظر
قوانین ارسال نظر
لطفا از نوشتن با حروف لاتین (فینگلیش) خودداری نمایید.
از ارسال دیدگاه های نا مرتبط با متن خبر، تکرار نظر دیگران، توهین به سایر کاربران و ارسال متن های طولانی خودداری نمایید.
لطفا نظرات بدون بی احترامی، افترا و توهین به مسئولان، اقلیت ها، قومیت ها و ... باشد و به طور کلی مغایرتی با اصول اخلاقی و قوانین کشور نداشته باشد.
در غیر این صورت، «اقتصاد24» مطلب مورد نظر را رد یا بنا به تشخیص خود با ممیزی منتشر خواهد کرد.
خواندنی‌ها
خودرو
فناوری
آخرین اخبار

فیلم/ تولید محتوای تصویری داماد روحانی پرحاشیه شد!

عکس/ چهره دیده نشده امیر قلعه نویی با کروات در جشن تولد حمید درخشان

کلثوم اکبری قاتل ۱۱ شوهر پای میز محاکمه رفت

فرق شاهین دنده‌ای و پلاس به ۳۲۰ میلیون رسید

عکس/ رنگ سال ۲۰۲۶ معرفی شد

برق در کشورهای فقیرتر هم از ایران گران تر است

سه ساعت مذاکره محرمانه ویتکاف-پوتین در سایه تحریم‌های قریب‌الوقوع/ چه چیزی در پشت در‌های بسته کرملین گذشت؟

حمله تند روزنامه جوان به سعید جلیلی

گفتمان گوساله پرستی علیه دیپلماسی / چرا سعید جلیلی عصبانی از بازگشت لاریجانی، مذاکره را «گوساله‌پرستی» خواند؟

تکرار عملیات فریب در بازار طلا

شوک تازه به بازار خودرو + جدول

حمله تند کیهان به اصلاح‌طلبان در حمایت از جلیلی

فیلم/ ادعای تازه ترامپ از احتمال حمله دوباره به ایران

سهم اندک زنان در قانون‌نویسی / نمایندگان زن مجلس درباره سرنوشت لایحه منع خشونت علیه زنان چه می‌گویند؟

خاموشی ها در برخی استان ها 4 ساعته شد

روزنامه‌نگاری بر شانه‌های زنان/ نسبت زنان روزنامه‌نگار-خبرنگار به مردان در هفت روزنامه و یک سایت خبری ۱۸۷ به ۱۱۵

کف قیمت دلار شکسته شد

پیام تسلیت رئیس سازمان حفاظت در پی شهادت محیط‌بان گلستانی

افزایش تعرفه واردات خودرو تعادل بازار را به هم زد؟

رهبر انقلاب با عصای موسی‌گونه، راه‌ها را باز کردند

با حذف تومان منتظر اسکناس‌های جدید باشیم؟

آغاز دور جدید متناسب سازی حقوق بازنشستگان از مرداد ۱۴۰۴

ارزانی میوه در راه است

طلا ۲۴۰.۰۰۰ تومان ریخت

برنامه قطعی برق تهران امروز پنج‌شنبه ۱۶ مرداد ۱۴۰۴ + جدول

وضعیت هواشناسی امروز

پیش‌بینی هواشناسی تهران و ایران امروز + جدول

صفحه اول روزنامه‌های ورزشی امروز

صفحه اول روزنامه‌های اقتصادی امروز

صفحه اول روزنامه‌های سیاسی امروز

قانون مالیات بر عایدی سرمایه، سوداگری در بازارها را کنترل می‌کند؟/ دلالی در بازار دیگر به صرفه نیست!

عکس/ چهره بامزه مژگان عباسی سریال بچه مهندس در ۱۴ سالگی

قیمت خودرو‌های سایپا + جدول

قیمت خودرو‌های ایران خودرو + جدول

قیمت سکه پارسیان + جدول

قیمت سکه و طلا + جدول

قیمت بیت کوین و رمزارز‌ها + جدول

قیمت دلار، یورو و سایر ارز‌ها + جدول

عکس/ بهنوش بختیاری در کابین هواپیما با عینک چند میلیونی

عکس/ چهره خاص رضا کیانیان ۶۴ سال پیش در کنار پدرش

عکس‌/ ظاهر دیده نشده سردار سلیمانی ۲۷ سال پیش با لباس تاجیکی

عکس/ مه لقا خانم سریال نون خ در ۷۸ سالگی با ظاهر متفاوت

پیش بینی قیمت دلار امروز ۱۶ مرداد ۱۴۰۴/ دلار کانال عوض کرد

عکس/ چهره دیده نشده از شهیار قنبری، داریوش اقبالی و واروژان ۵۴ سال پیش در لوکیشن خاص

پیش بینی قیمت طلا و سکه امروز ۱۶ مرداد ۱۴۰۴/ جهش قیمت طلا در راه است؟

بزرگترین اشتباهات سرمایه گذاری در تاریخ؛ از سکان‌داران وال‌استریت تا میلیاردر‌های آسیا

عکس/ چهره خندان کاظم هژیر آزاد ۱۴ سال پیش در مراسم تقدیر از عوامل مختارنامه

فیلم/ انیمه‌ای که فاجعه هیروشیما با بمب اتمی آمریکا را به تصویر کشید

دعوت سپاه از ملت ایران برای حضور پرشور در مراسم اربعین شهدای اقتدار

شهادت محیط‌بان پارک ملی گلستان