تاریخ انتشار: ۱۲:۵۹ - ۰۲ دی ۱۳۹۷

وضعیت سرمایه شرکت‌های بیمه در سال 96 چگونه بود؟

برخی شرکت‌های بیمه با وجود تزریق سرمایه همچنان دارای زیان انباشته و چالش‌های مالی و توانگری مالی پایین هستند و یا ریسک نقدینگی در آنها افزایش یافته است.
بیمه


اقتصاد24 - با انتشار سالنامه آماری سال 96 عملکرد شرکتهای بیمه در رشته های مختلف بیمه ای ، تعداد نمایندگان ، عملکرد شعبات ، سرمایه ، حق بیمه تولیدی در رشته های مختلف و ... از سوی ریسک نیوز  استخراج شد.









در گزارش منتشر شده قبلی عملکرد شرکتهای بیمه در حق بیمه تولیدی در حوزه بیمه های زندگی و غیر زندگی ، تعداد بیمه نامه صادره در رشته های عمر و غیر عمر مورد بررسی قرار گرفت.

در گزارش پیش رو وضعیت شرکتهای بیمه بر اساس سرمایه شرکتهای بیمه ، رتبه بندی صنعت بیمه براساس تعداد نمایندگان ، شعب ، و کارکنان در سال 1396 بررسی شده است.

به غیر از بیمه دولتی ایران ، همچنان بیمه البرز با سرمایه 400 میلیارد تومان در صدر جدول قرار دارد ، تحقق افزایش سرمایه بیمه پارسیان و رازی نیز در سال 96 رتبه این دو شرکت را در جدول ارتقاء داده و در زمره 400میلیاردی ها قرار داده است.
همچنین بیمه پاسارگاد ، اتکائی ایرانیان ، شرکت بیمه اتکائی امین ، بیمه ما ، حافظ و سامان نیز در زمره شرکتهایی بودند که سال 96 را با افزایش سرمایه سپری کردند.

گفتنی است ، شرکت بیمه میهن در زمره شرکتهائی بود که جهت عدم کفایت سرمایه و به دلیل عدم تحقق مصوبه هیات وزیران  با اخطار نهاد ناظر روبرو شد که در نهایت در سال 97 و با روی کار آمدن مجید بنویدی موفق به تحقق افزایش سرمایه شد.
بیمه ارمان نیز در سال جاری و طی هفته گذشته موفق به تحقق افزایش سرمایه شد به طوریکه با فروش کامل حق تقدم های سهام بیمه آرمان در سازمان بورس اوراق بهادار، سرمایه این شرکت از ۱۲۰۰ میلیارد ریال به ۱۵۰۰ میلیارد ریال افزایش یافت.

لازم بذکر است که مدیر عامل بیمه اتکائی امین نیز چندی پیش اعلام کرد، سرمایه این شرکت در زمان تاسیس 34 میلیون دلار بود اما با توجه به تورم و افزایش نرخ دلار در حال حاضر حدود 25 میلیون دلار است به همین جهت برای پذیرش ریسک های بیشتر و با توجه به افزایش نرخ دلار  باید سرمایه خود را حدود 20 درصد افزایش دهیم که این افزایش سرمایه در دستور کار قرار دارد و به زودی محقق می شود.

از سوی دیگر بررسی جدول ذیل حاکی از ان است که بیمه تجارت نو که در زمان تاسیس با تبلیغ اولین شرکت 250 میلیاردی ( در زمان تاسیس) پا به عرصه گذاشت اما همچنان نتوانسته سرمایه نقد شده خود را به 250 میلیارد تومان برساند.


البته مطالعه جدول فوق نشان می دهد که برخی شرکتهای بیمه با وجود تزریق سرمایه همچنان دارای زیان انباشته و چالش های مالی و توانگری مالی پایین هستندو یا ریسک نقدینگی در انها افزایش یافته است.

به باور کارشناسان افزایش سرمایه هرگز جایگزین مناسبی برای کنترل ریسک نقدینگی نیست.به طوریکه برای دو واحد کسری باید سرمایه‌گذار 20 میلیارد سرمایه در شرکت بیاورد تا کسری موجود جبران شود بنابراین اگر دنیایی سرمایه هم به شرکت بدهند چالش های شرکت حل نخواهد شد در این راستا باید انتخاب ریسک، بیمه‌گذار و ترکیب سرمایه‌گذاری درست باشد تا شرکت بتواند در مسیر درست حرکت کند. شرکت‌هایی هستند که ریسک می‌کنند و در ارائه بیمه‌های خود تخفیف می‌دهند و فکر می‌کنند نقدینگی جمع می‌کنند؛ اما  با کوچک‌ترین اتفاقی دچار بحران خواهند شد.


جدول زیر رتبه بندی شرکتهای بیمه بر اساس تعداد کارکنان صنعت بیمه را در سال 97 نشان می دهد:

مطالعه جدول فوق نشان می دهد که شرکتهای بیمه ایران ، کارآفرین ، میهن و تعاون بیشترین تعدیل نیرو را داشته اند.

جدول زیر تعداد نمایندگان بیمه در سال 96 را نشان می دهد که واکاوی ان مستندات جالبی را بدست می دهد:


جدول بالا حاکی از ان است که بیمه خصوصی پاسارگاد گوی سبقت در تعداد نمایندگی ها را از بیمه ایران ربوده است.

نکته حائز توجه در خصوص بیمه پاسارگاد آن است که این شرکت بیمه ای از انجا که بر فروش بیمه های عمر تمرکز دارد ، تربیت شبکه فروش متخصص در فروش بیمه عمر را در دستور کار دارد و به نظر می رسد ، افزایش تعداد نمایندگان و فروشندگان بیمه عمر این شرکت  در راستای تفکیک این شرکت به دو شرکت عمر و غیر عمر صورت گرفته که با اخذ مجوز از بیمه مرکزی در حال انجام است.

سیاست افزایش تعداد نمایندگان بیمه پاسارگاد در راستای افزایش سهم بازار این شرکت موفق بوده است چرا که نگاهی به کارنامه حق بیمه تولیدی در حوزه بیمه نامه های زندگی نشان می دهد که این شرکت بیمه ای در سال 96 توانست در جدول فروش بیمه های عمر توانست صدرنشین شود.


جدول فوق رتبه بندی شرکتهای بیمه در تعداد شعب را نشان می دهد که همچنان بیمه ایران صدرنشین تعداد شعبه است و در رتبه دوم بیمه اسیا و در رتبه سوم بیمه پاسارگاد قرار گرفته است.

در خصوص تعداد شعب در شرکتهای بیمه ذکر این نکته ضروری است که  تمایل شرکتهای بیمه به افزایش تعداد شعبه جز در موارد ضروری با توجه به توسعه زیر ساختهای آی تی در صنعت بیمه چندان توجیه پذیر نخواهد بود ضمن اینکه واکاوی شعب بسیاری از شرکتهای بیمه نشان می دهد که تعداد زیادی از شعب انها زیان ده هستند و در صورتیکه شرکتهای بیمه پالایش این شعب زیان ده را در دستور کار قرار ندهند  افزایش هزینه های شعبه داری  بار مالی زیادی به انها وارد خواهد اورد.

منبع: ریسک نیوز





ارسال نظر
قوانین ارسال نظر
لطفا از نوشتن با حروف لاتین (فینگلیش) خودداری نمایید.
از ارسال دیدگاه های نا مرتبط با متن خبر، تکرار نظر دیگران، توهین به سایر کاربران و ارسال متن های طولانی خودداری نمایید.
لطفا نظرات بدون بی احترامی، افترا و توهین به مسئولان، اقلیت ها، قومیت ها و ... باشد و به طور کلی مغایرتی با اصول اخلاقی و قوانین کشور نداشته باشد.
در غیر این صورت، «اقتصاد24» مطلب مورد نظر را رد یا بنا به تشخیص خود با ممیزی منتشر خواهد کرد.

قیمت سکه و طلا امروز پنجشنبه ۹ فروردین ۱۴۰۳ + جدول

قیمت ساعت اپل، سامسونگ و شیائومی امروز + جدول

قیمت لیر ترکیه امروز در بازار + جزئیات

پیش‌بینی هواشناسی تهران و ایران امروز + جدول

قیمت انواع گوشی موبایل اپل امروز + جدول

قیمت سکه و طلا امروز چهارشنبه ۸ فروردین ۱۴۰۳ + جدول

وضعیت هواشناسی امروز

قیمت دینار عراق امروز در بازار + جزئیات

قیمت سکه پارسیان امروز چهارشنبه ۸ فروردین ۱۴۰۳ + جدول

قیمت انواع زعفران + جدول

قیمت خودرو‌های ایران خودرو امروز چهارشنبه ۸ فروردین ۱۴۰۳ + جدول

عکس/ طرفداری شیلا خداداد از تتلو!

قیمت خودرو‌های سایپا امروز چهارشنبه ۸ فروردین ۱۴۰۳ + جدول

قیمت خودرو‌های ایران خودرو امروز پنجشنبه ۹ فروردین ۱۴۰۳ + جدول

پیش بینی یک کارشناس از قیمت مسکن تا پایان خرداد

قیمت دلار و یورو امروز پنجشنبه ۹ فروردین ۱۴۰۳ + جدول

قیمت دلار و یورو امروز چهارشنبه ۸ فروردین ۱۴۰۳ + جدول

قیمت خودرو‌های سایپا امروز پنجشنبه ۹ فروردین ۱۴۰۳ + جدول

پیش بینی قیمت طلا و سکه ۹ فروردین ۱۴۰۳

قیمت سکه پارسیان امروز پنجشنبه ۹ فروردین ۱۴۰۳ + جدول

خواندنی‌ها
خودرو
فناوری
آخرین اخبار

انتقاد ابراهیم رئیسی از انفعال کشورهای اسلامی درمورد غزه

مقابله با زمین خواری ۳ هزار میلیارد تومانی در گیلان

آندرتیکر به‌زودی به ایران می‌آید

شارژ نه میلیونی حساب حقوق این بازنشستگان

عکس/ اصغر فرهادی مهمان ستاره استقلالی و همسرش

نرخ بهره بین بانکی به این عدد رسید

فیلم/ اعتراف جالب بازیگر خانم درباره رضا عطاران

عکس تازه الناز شاکردوست در بیستون کرمانشاه

روسیه قطعنامه پیشنهادی آمریکا علیه کره شمالی را وتو کرد

برج میلاد ۱۳ فروردین تعطیل است

هیوندای توسان ۲۰۲۵، قوی‌تر آمد

مردم در هیچ شرایطی ماهی قرمز را در رودخانه‌ها رها نکنند

فیلم/ واکنش دختران بعد از دیدن شهاب حسینی

کنایه معنادار عباس عبدی به زاکانی

این ربات از زیر دریا خبر می‌دهد

استراتژی معاملاتی موفق برای انتخاب سهام

فیلم/ رفتار جالب فراستی علیه مجری

فروردین، ماهی صعودی برای بورس

درخواست سپاهانی‌ها از فدراسیون

رشیدی کوچی: قالیباف بازنده بزرگ مجلس بعدی

عکس/تصویر جنجالی مصاحبه سفیر ایران با مجری زن تلویزیون باکو

خبر خوش برای زنان هوادار تراکتور

مسافران نوروزی در بازار مشهد

قیمت این خودرو در بازار ترکید

دعای روز هفدهم ماه مبارک رمضان و اوقات شرعی

مسجد جمکران ۱۰۷۲ ساله شد

واکنش دکتر هاشمی به خودکشی پرستو بخشی

دیدار زیاد نخاله با آیت‌الله خامنه‌ای

خبر خوش برای استقلالی‌ها

ورود گردشگران به میانکاله در روز طبیعت ممنوع شد

کیمیا علیزاده عضو تیم ملی بلغارستان شد

فیلم/ روبوسی نخست وزیر لبنان با یک زن دیگر به جای نخست‌وزیر ایتالیا!

پول افغانستان از دلار سودآورتر شد

ورود گردشگران به کویر مرنجاب و سیازگه ممنوع شد

حداکثر حقوق مدیران دولتی اعلام شد

بایدن از ترامپ پیشی گرفت

افزایش ساعت خدمات دهی مترو از فردا

فیلم/ تصاویری زیبا از دریاچه پرآب ارومیه

اینفوگرافی/ بهترین گلزنان تاریخ تیم ملی

بهروز محبی: قیمت واقعی دلار از نرخ نیمایی هم پایین‌تر است

خواص سقز که نمی‌دانستید

ماجرای رأی لحظه آخری احمدی‌نژاد بعد از عمل جراحی پلک

تاجگردون: ۱۴۰۳ سال خیلی سختیست

عکس/ جواد عزتی در پشت‌صحنه زخم کاری ۳

خبر فوری شورای نگهبان درباره لایحه عفاف و حجاب

مالیات ارزش افزوده ۱۰ درصدی ابلاغ شد

آخرین آمار شمار کشته‌های تصادفات نوروزی

قیمت دینار عراق امروز + جزئیات

قیمت لیر ترکیه امروز + جزئیات

نرخ جریمه‌های رانندگی ۵ برابر می‌شود