تاریخ انتشار: ۱۲:۵۹ - ۰۲ دی ۱۳۹۷

وضعیت سرمایه شرکت‌های بیمه در سال 96 چگونه بود؟

برخی شرکت‌های بیمه با وجود تزریق سرمایه همچنان دارای زیان انباشته و چالش‌های مالی و توانگری مالی پایین هستند و یا ریسک نقدینگی در آنها افزایش یافته است.
بیمه


اقتصاد24 - با انتشار سالنامه آماری سال 96 عملکرد شرکتهای بیمه در رشته های مختلف بیمه ای ، تعداد نمایندگان ، عملکرد شعبات ، سرمایه ، حق بیمه تولیدی در رشته های مختلف و ... از سوی ریسک نیوز  استخراج شد.









در گزارش منتشر شده قبلی عملکرد شرکتهای بیمه در حق بیمه تولیدی در حوزه بیمه های زندگی و غیر زندگی ، تعداد بیمه نامه صادره در رشته های عمر و غیر عمر مورد بررسی قرار گرفت.

در گزارش پیش رو وضعیت شرکتهای بیمه بر اساس سرمایه شرکتهای بیمه ، رتبه بندی صنعت بیمه براساس تعداد نمایندگان ، شعب ، و کارکنان در سال 1396 بررسی شده است.

به غیر از بیمه دولتی ایران ، همچنان بیمه البرز با سرمایه 400 میلیارد تومان در صدر جدول قرار دارد ، تحقق افزایش سرمایه بیمه پارسیان و رازی نیز در سال 96 رتبه این دو شرکت را در جدول ارتقاء داده و در زمره 400میلیاردی ها قرار داده است.
همچنین بیمه پاسارگاد ، اتکائی ایرانیان ، شرکت بیمه اتکائی امین ، بیمه ما ، حافظ و سامان نیز در زمره شرکتهایی بودند که سال 96 را با افزایش سرمایه سپری کردند.

گفتنی است ، شرکت بیمه میهن در زمره شرکتهائی بود که جهت عدم کفایت سرمایه و به دلیل عدم تحقق مصوبه هیات وزیران  با اخطار نهاد ناظر روبرو شد که در نهایت در سال 97 و با روی کار آمدن مجید بنویدی موفق به تحقق افزایش سرمایه شد.
بیمه ارمان نیز در سال جاری و طی هفته گذشته موفق به تحقق افزایش سرمایه شد به طوریکه با فروش کامل حق تقدم های سهام بیمه آرمان در سازمان بورس اوراق بهادار، سرمایه این شرکت از ۱۲۰۰ میلیارد ریال به ۱۵۰۰ میلیارد ریال افزایش یافت.

لازم بذکر است که مدیر عامل بیمه اتکائی امین نیز چندی پیش اعلام کرد، سرمایه این شرکت در زمان تاسیس 34 میلیون دلار بود اما با توجه به تورم و افزایش نرخ دلار در حال حاضر حدود 25 میلیون دلار است به همین جهت برای پذیرش ریسک های بیشتر و با توجه به افزایش نرخ دلار  باید سرمایه خود را حدود 20 درصد افزایش دهیم که این افزایش سرمایه در دستور کار قرار دارد و به زودی محقق می شود.

از سوی دیگر بررسی جدول ذیل حاکی از ان است که بیمه تجارت نو که در زمان تاسیس با تبلیغ اولین شرکت 250 میلیاردی ( در زمان تاسیس) پا به عرصه گذاشت اما همچنان نتوانسته سرمایه نقد شده خود را به 250 میلیارد تومان برساند.


البته مطالعه جدول فوق نشان می دهد که برخی شرکتهای بیمه با وجود تزریق سرمایه همچنان دارای زیان انباشته و چالش های مالی و توانگری مالی پایین هستندو یا ریسک نقدینگی در انها افزایش یافته است.

به باور کارشناسان افزایش سرمایه هرگز جایگزین مناسبی برای کنترل ریسک نقدینگی نیست.به طوریکه برای دو واحد کسری باید سرمایه‌گذار 20 میلیارد سرمایه در شرکت بیاورد تا کسری موجود جبران شود بنابراین اگر دنیایی سرمایه هم به شرکت بدهند چالش های شرکت حل نخواهد شد در این راستا باید انتخاب ریسک، بیمه‌گذار و ترکیب سرمایه‌گذاری درست باشد تا شرکت بتواند در مسیر درست حرکت کند. شرکت‌هایی هستند که ریسک می‌کنند و در ارائه بیمه‌های خود تخفیف می‌دهند و فکر می‌کنند نقدینگی جمع می‌کنند؛ اما  با کوچک‌ترین اتفاقی دچار بحران خواهند شد.


جدول زیر رتبه بندی شرکتهای بیمه بر اساس تعداد کارکنان صنعت بیمه را در سال 97 نشان می دهد:

مطالعه جدول فوق نشان می دهد که شرکتهای بیمه ایران ، کارآفرین ، میهن و تعاون بیشترین تعدیل نیرو را داشته اند.

جدول زیر تعداد نمایندگان بیمه در سال 96 را نشان می دهد که واکاوی ان مستندات جالبی را بدست می دهد:


جدول بالا حاکی از ان است که بیمه خصوصی پاسارگاد گوی سبقت در تعداد نمایندگی ها را از بیمه ایران ربوده است.

نکته حائز توجه در خصوص بیمه پاسارگاد آن است که این شرکت بیمه ای از انجا که بر فروش بیمه های عمر تمرکز دارد ، تربیت شبکه فروش متخصص در فروش بیمه عمر را در دستور کار دارد و به نظر می رسد ، افزایش تعداد نمایندگان و فروشندگان بیمه عمر این شرکت  در راستای تفکیک این شرکت به دو شرکت عمر و غیر عمر صورت گرفته که با اخذ مجوز از بیمه مرکزی در حال انجام است.

سیاست افزایش تعداد نمایندگان بیمه پاسارگاد در راستای افزایش سهم بازار این شرکت موفق بوده است چرا که نگاهی به کارنامه حق بیمه تولیدی در حوزه بیمه نامه های زندگی نشان می دهد که این شرکت بیمه ای در سال 96 توانست در جدول فروش بیمه های عمر توانست صدرنشین شود.


جدول فوق رتبه بندی شرکتهای بیمه در تعداد شعب را نشان می دهد که همچنان بیمه ایران صدرنشین تعداد شعبه است و در رتبه دوم بیمه اسیا و در رتبه سوم بیمه پاسارگاد قرار گرفته است.

در خصوص تعداد شعب در شرکتهای بیمه ذکر این نکته ضروری است که  تمایل شرکتهای بیمه به افزایش تعداد شعبه جز در موارد ضروری با توجه به توسعه زیر ساختهای آی تی در صنعت بیمه چندان توجیه پذیر نخواهد بود ضمن اینکه واکاوی شعب بسیاری از شرکتهای بیمه نشان می دهد که تعداد زیادی از شعب انها زیان ده هستند و در صورتیکه شرکتهای بیمه پالایش این شعب زیان ده را در دستور کار قرار ندهند  افزایش هزینه های شعبه داری  بار مالی زیادی به انها وارد خواهد اورد.

منبع: ریسک نیوز





ارسال نظر
قوانین ارسال نظر
لطفا از نوشتن با حروف لاتین (فینگلیش) خودداری نمایید.
از ارسال دیدگاه های نا مرتبط با متن خبر، تکرار نظر دیگران، توهین به سایر کاربران و ارسال متن های طولانی خودداری نمایید.
لطفا نظرات بدون بی احترامی، افترا و توهین به مسئولان، اقلیت ها، قومیت ها و ... باشد و به طور کلی مغایرتی با اصول اخلاقی و قوانین کشور نداشته باشد.
در غیر این صورت، «اقتصاد24» مطلب مورد نظر را رد یا بنا به تشخیص خود با ممیزی منتشر خواهد کرد.

صفحه اول روزنامه‌های سیاسی امروز

قیمت انواع دستگاه ماینر امروز + جدول

پیش‌بینی هواشناسی تهران و ایران امروز + جدول

قیمت لیر ترکیه امروز در بازار + جزئیات

وضعیت هواشناسی امروز

قیمت دینار عراق امروز در بازار + جزئیات

قیمت انواع لپ تاپ ایسوس امروز + جدول

قیمت سکه و طلا امروز پنجشنبه ۲۳ اسفند ۱۴۰۳ + جدول

عربستان ۲۰۲۵؛ از میانجی گری میان ایران و آمریکا تا حل بحران اوکراین/ در عربستان انقلاب نخواهد شد، چون جوانان بن سلمان را دوست دارند/ پادشاهی سعودی مانند کره جنوبی مدرنیزه می‌شود

قیمت دلار و یورو امروز پنجشنبه ۲۳ اسفند ۱۴۰۳ + جدول

عکس/ ژست عجیب شیدا یوسفی با فرش ایرانی

عکس/ تیپ گنگ مهسا حجازی در حال خرید عید با کلاه گپ چند میلیونی

عکس/ نمایی بی نظیر از ۶۳ سال پیش ایستگاه راه آهن یزد

عکس/ استوری عاشقانه آیسان آقاخانی و رضا گلزار حسابی سروصدا کرد

عکس/ بنر‌های عجیب در سراسر شهر تهران جلب توجه کرد

عکس/ سارا و نیکا در آغوش محسن تنابنده

عکس/ استایل طاووسی شبنم قلی‌خانی با جواهر گران قیمت

عکس/ نمایی از خرم آباد ۹۳ سال پیش با خانه‌های کاهگلی

عکس/ قابی ماندگار و دیدنی از کتایون ریاحی در کنار نوه محمدعلی فردین

عکس/ استایل بهاری زیبا کرمعلی با عینک چند میلیونی و رنگ موی سال

خواندنی‌ها
خودرو
فناوری
آخرین اخبار

مرگ هولناک دختر مدرسه‌ای در ویلای اجاره‌ای

طرز تهیه فرنی شیره انگور، افطاری گرم و مقوی

جی ۲۰ چگونه عمل می‌کند و چرا اهمیت دارد؟/ اگر G20 متحمل شکست شود چه چیزی از بین خواهد رفت؟

رسوایی با برگه آزمایش

طرز تهیه نان سیب زمینی روسی

ربودن زن جوان با قصد آزار و اذیت

چرا برخی خاطرات را فراموش می‌کنیم؟

زیدآبادی: دکتر پزشکیان! مملکت در حال فنا شدن است، می‌خواهی چه کنی؟

ایران خواستار آتش‌بس دائمی در غزه شد

محمد فاضلی: عدد دبش در تاریخ ریاضیات می‌ماند!

واتساپ با قابلیت‌های تازه به‌روز‌رسانی شد!

سرپیچی ایرلاین‌ها از ممنوعیت توزیع مواد غذایی ناسالم

توضیح سخنگوی وزارت خارجه درباره محتوای نامه ترامپ به ایران

فیلم/حافظ‌خوانی سفیر کره جنوبی در ایران

ساعت کاری کارمندان تغییر کرد

پزشکیان: امروز دیگر کسی حرف خوب بدون عمل را از ما قبول نمی‌کند

پوتین: با پیشنهاد آتش‌بس موافقیم

ماجرای شماره متفاوت آقای گل لیگ یک

CFT و پالرمو در کمیسیون تصویب شد

آمریکا وزیر نفت را تحریم کرد

جزئیات قرعه‌کشی دور حذفی لیگ نخبگان آسیا اعلام شد

الجولانی پیش‌نویس اعلامیه قانون اساسی را امضا کرد

شهرداری تهران: هیچ مجوزی برای تخریب ساختمان سینگر صادر نشده

سهمیه سوخت تغییری نخواهد کرد

عصبانیت شدید نتانیاهو از گزارش سازمان ملل درباره جنایات اسرائیل

اتحادیه اروپا: به برجام متعهد هستیم

درگاه پرداخت ریالی روی وبسایت قمار!

محمدرضا شریفی نیا کیست؟| بازیگر پرحاشیه و تأثیرگذار سینمای ایران

مرگ پرویز در ۷۰ سالگی

مهدی قایدی به شخص مورد علاقه‌اش رسید

صلح اوکراین تازه آغاز ماجراست!

عکس/ ویلا‌های لاکچری ۸۳ سال پیش در بابلسر

اینفوگرافی/ عواملی که سلامت روده‌ها را تهدید می‌کند

فیلم‌های سینمایی آخر هفته تلویزیون

قیمت برنج ایرانی به ۲۰۰ هزار تومان رسید

بهترین افطاری برای ماه رمضان

قیمت انواع لپ تاپ ایسوس

افزایش ۲۵ درصدی قیمت بلیت قطار در آستانه نوروز

قیمت انواع دستگاه ماینر + جدول

پرسپولیس گرانترین و تراکتور ارزانترین بلیت در ایران

قیمت دینار عراق امروز + جزئیات

قیمت لیر ترکیه امروز + جزئیات

فیلم/ عذرخواهی مجری صداوسیما از شهرداری

دلیل افطار کردن با خرما در ماه رمضان چیست؟

چرا بعد از غذا خوردن میل به شیرینی داریم؟

با رقم فساد چای دبش چند هواپیما می‌شد خرید؟

برای پیشگیری از زوال عقل در پیری چه باید کرد؟

فیلم/ تمرین شنای سوئدی امام جماعت با نمازگزاران در مسجد

خوانندگی زنان با کدام قواعد فقهی و قانونی مغایرت دارد؟

عکس/ سلفی حسن روحانی و ابطحی در یک مراسم افطاری