انواع بازارهای مالی برای ترید؛ از فارکس تا رمزارزها

اقتصاد۲۴- اگر به دنبال روش‌هایی برای افزایش درآمد خود هستید، یکی از جذاب‌ترین مسیر‌ها ورود به دنیای ترید یا معامله‌گری است. با این حال، نخستین پرسش مهمی که ذهن بسیاری از علاقه‌مندان را درگیر می‌کند این است که چه بازار‌هایی برای ترید وجود دارند و هرکدام چه ویژگی‌هایی دارند؟ در این گزارش، با نگاهی تحلیلی به معرفی انواع بازار‌های مالی برای ترید می‌پردازیم و ویژگی‌ها، مزایا و تفاوت‌های هر یک را بررسی می‌کنیم.

آشنایی با مهم‌ترین بازار‌های مالی جهان برای ترید

برای آن‌که بتوانید بهترین بازار ترید را متناسب با اهداف و روحیه خود انتخاب کنید، باید درک درستی از سازوکار هر بازار داشته باشید. بازار‌های مالی در جهان انواع مختلفی دارند که در ادامه با آنها آشنا می‌شویم.

بازار فارکس؛ بزرگ‌ترین بازار مالی جهان

نخستین و بزرگ‌ترین بازار مالی جهان بازار فارکس (Forex) است؛ جایی که ارز‌های کشور‌های مختلف در برابر یکدیگر مبادله می‌شوند. این بازار روزانه بیش از ۷.۵ تریلیون دلار گردش مالی دارد و از نظر حجم معاملات، هیچ بازاری با آن برابری نمی‌کند.

یکی از ویژگی‌های شاخص بازار فارکس، فعالیت ۲۴ ساعته آن در پنج روز هفته است. به دلیل همین ویژگی، بسیاری از معامله‌گران کوتاه‌مدت یا نوسان‌گیران ترجیح می‌دهند در فارکس فعالیت کنند. در این بازار، نرخ ارز میان کشور‌ها دائماً در حال تغییر است و همین نوسان‌ها فرصت‌های زیادی برای کسب سود فراهم می‌کند.

اگر تازه‌کار هستید و می‌خواهید بدون ریسک مالی تمرین کنید، می‌توانید با استفاده از اکانت‌های آزمایشی (Demo Account) روش ترید در فارکس را بیاموزید. یادگیری تحلیل تکنیکال، شناخت روند‌ها و درک مفاهیمی مانند جفت‌ارز (Currency Pair) از اصول اولیه ورود به این بازار به شمار می‌رود.

بیشتر بخوانید: معامله اسپات چیست؟/ آموزش معامله نقدی یا اسپات تریدینگ

بازار رمزارزها؛ پرریسک‌ترین و پرسودترین بازار برای ترید

بازار رمزارز‌ها یا کریپتوکارنسی با تولد بیت‌کوین در سال ۲۰۰۹ شکل گرفت و به سرعت به یکی از محبوب‌ترین بازار‌های مالی جهان تبدیل شد. این بازار کاملاً غیرمتمرکز است و بر پایه فناوری بلاک‌چین کار می‌کند؛ به همین دلیل هیچ دولت یا بانک مرکزی‌ای کنترل مستقیم بر آن ندارد.

در بازار رمزارز‌ها می‌توانید دارایی‌های دیجیتال مختلفی مانند بیت‌کوین، اتریوم، کاردانو، سولانا، دوج‌کوین و صد‌ها رمزارز دیگر را معامله کنید. یکی از ویژگی‌های برجسته این بازار، نوسان بسیار بالا است؛ عاملی که می‌تواند در کوتاه‌ترین زمان سود‌های کلان یا ضرر‌های سنگین ایجاد کند.

معامله‌گران این بازار باید علاوه بر دانش فنی، تسلط کافی بر تحلیل احساسات بازار و اخبار مرتبط با پروژه‌های بلاک‌چینی داشته باشند. رمزارز‌ها هیچ تعطیلی ندارند و به صورت ۲۴ ساعته و هفت روز هفته معامله می‌شوند؛ موضوعی که آن را به بازاری پویا، اما پرریسک تبدیل کرده است.

بازار سهام؛ گزینه‌ای مناسب برای شروع ترید

اگر در ابتدای مسیر ترید هستید، بازار سهام یا همان بورس یکی از بهترین گزینه‌ها برای شروع است. در این بازار، شرکت‌های بزرگ کشور‌ها سهام خود را عرضه می‌کنند و سرمایه‌گذاران می‌توانند با خرید آنها، مالک بخشی از آن شرکت شوند.

بازار سهام بیشتر برای افرادی مناسب است که به دنبال رشد بلندمدت سرمایه هستند، نه نوسان‌گیری لحظه‌ای. در بسیاری از کشورها، شرکت‌ها به سهام‌داران خود سود تقسیمی پرداخت می‌کنند که این موضوع به جذابیت سرمایه‌گذاری در بورس می‌افزاید.

با این حال، برای موفقیت در این بازار باید تحلیل بنیادی (فاندامنتال) و صورت‌های مالی شرکت‌ها را بشناسید. علاوه بر این، اخبار اقتصادی و سیاست‌های دولت‌ها می‌تواند بر قیمت سهام تأثیر بگذارد، بنابراین پیگیری مداوم اخبار نیز اهمیت دارد.

بازار مشتقات؛ انتخاب حرفه‌ای‌ها برای معاملات پرهیجان

بازار مشتقات (Derivatives) یکی از پیچیده‌ترین، اما جذاب‌ترین بازار‌های مالی برای تریدر‌های حرفه‌ای است. مشتقات ابزار‌هایی هستند که ارزش خود را از دارایی‌های دیگر مانند سهام، شاخص‌ها، ارز‌ها یا کالا‌ها می‌گیرند.

در این بازار، ابزار‌هایی مانند:

• قرارداد‌های آتی یا فیوچرز (Futures)
• اختیار معامله یا آپشن (Options)
• قرارداد‌های مابه‌التفاوت یا CFD‌ها

رایج‌ترین شکل معاملات هستند.

تریدر‌ها در بازار مشتقات بدون آنکه مالک دارایی اصلی باشند، می‌توانند از نوسان قیمت‌ها سود ببرند. مثلاً اگر پیش‌بینی کنند قیمت طلا کاهش می‌یابد، می‌توانند با باز کردن موقعیت فروش (Sell Position) از افت قیمت هم سود کسب کنند.

ویژگی جذاب این بازار، امکان استفاده از اهرم معاملاتی (Leverage) است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد با سرمایه‌ای کمتر، موقعیت‌های بزرگ‌تری بگیرند. با این حال، اهرم مانند شمشیر دولبه است و در صورت نداشتن مدیریت ریسک، می‌تواند زیان سنگینی به همراه داشته باشد.

بازار کالا یا کامودیتی؛ ترید بر پایه منابع طبیعی

بازار کالا (Commodities Market) یکی دیگر از بازار‌های مهم مالی است که در آن منابع طبیعی و محصولات فیزیکی معامله می‌شوند. کالا‌ها به دو گروه اصلی تقسیم می‌شوند:

• کالا‌های سخت مانند طلا، نفت، نقره، گاز طبیعی و فلزات.
• کالا‌های نرم مانند قهوه، گندم، شکر، پنبه و محصولات کشاورزی.

معامله‌گران در این بازار معمولاً از ابزار‌هایی مثل قرارداد‌های آتی یا CFD‌ها برای پیش‌بینی روند قیمت استفاده می‌کنند. قیمت کالا‌ها بیش از هر چیز تحت تأثیر عرضه و تقاضا، شرایط آب‌وهوایی، وضعیت سیاسی کشور‌ها و تغییرات نرخ بهره جهانی قرار دارد.

بازار کالا گزینه‌ای مناسب برای افرادی است که به دنبال تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری خود هستند یا می‌خواهند در برابر تورم از سرمایه‌شان محافظت کنند.

بازار اوراق قرضه؛ انتخابی کم‌ریسک برای سرمایه‌گذاران محتاط

بازار اوراق قرضه (Bond Market) یکی از قدیمی‌ترین و کم‌ریسک‌ترین انواع بازار‌های مالی برای ترید است. در این بازار، اوراقی معامله می‌شوند که در واقع نوعی قرارداد وام میان سرمایه‌گذار و نهاد صادرکننده به شمار می‌روند.

در این شیوه، سرمایه‌گذار پول خود را به دولت، شهرداری یا شرکت‌های بزرگ قرض می‌دهد و در ازای آن، متعهد می‌شود در سررسید مشخص، اصل پول به‌علاوه‌ی بهره ثابت را دریافت کند. به همین دلیل، اوراق قرضه معمولاً بازدهی محدودی دارند، اما در مقابل، ریسک پایینی نیز متوجه سرمایه‌گذار است.

این بازار برای افرادی مناسب است که تمایل به درآمد ثابت دارند و نمی‌خواهند درگیر نوسانات تند بازار‌هایی مانند فارکس یا رمزارز‌ها شوند.

مقایسه انواع بازار‌های مالی برای ترید

برای انتخاب هوشمندانه، مقایسه ویژگی‌های هر بازار ضروری است. در جدول زیر، نگاهی خلاصه به تفاوت‌های اصلی میان بازار‌ها داریم:

• بازار فارکس: بزرگ‌ترین و نقدشونده‌ترین بازار مالی با نوسان متوسط تا بالا، مناسب برای نوسان‌گیران کوتاه‌مدت.
• بازار رمزارزها: پرنوسان‌ترین بازار، بدون تعطیلی، با ریسک بالا و بازده بالقوه زیاد، مناسب برای تریدر‌های جسور.
• بازار سهام: مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت با ریسک متوسط.
• بازار مشتقات: بازار حرفه‌ای‌ها، همراه با اهرم بالا و استراتژی‌های پیچیده.
• بازار کالا: وابسته به عرضه و تقاضا، پوشش‌دهنده تورم.
• بازار اوراق قرضه: با درآمد ثابت و ریسک پایین، مخصوص سرمایه‌گذاران محافظه‌کار.

انتخاب بهترین بازار متناسب با روحیه و هدف شما

انتخاب بازار مناسب کاملاً به روحیه، تجربه و میزان ریسک‌پذیری شما بستگی دارد. اگر تازه‌کار هستید، بورس یا اوراق قرضه نقطه شروع امن‌تری است. اگر به دنبال هیجان، سرعت و بازده بالا هستید، فارکس یا رمزارز‌ها می‌توانند انتخاب‌های مناسبی باشند. برای حرفه‌ای‌ها نیز بازار مشتقات با فرصت‌های استراتژیک و اهرم بالا، جذابیت خاصی دارد.

در نهایت، صرف‌نظر از بازاری که در آن فعالیت می‌کنید، یکی از ضروری‌ترین مهارت‌ها برای موفقیت، ژورنال‌نویسی معاملاتی است. ثبت جزئیات معاملات، احساسات و استراتژی‌ها در یک ژورنال ترید به شما کمک می‌کند تا اشتباهات گذشته را تحلیل کرده و عملکرد خود را بهبود دهید.

شناخت بازارها، کلید موفقیت در ترید

ترید کردن می‌تواند مسیر مطمئنی برای رشد مالی باشد، به شرط آنکه بازار هدف خود را درست انتخاب کنید. شناخت انواع بازار‌های مالی از فارکس و رمزارز گرفته تا مشتقات و اوراق قرضه، به شما این امکان را می‌دهد که تصمیمی آگاهانه بگیرید و متناسب با میزان ریسک‌پذیری خود، وارد میدان شوید. موفقیت در ترید تنها به مهارت تحلیلی وابسته نیست، بلکه نیازمند نظم، صبر و شناخت عمیق از ساختار بازارهاست.