حساب بانکی

میرزایی سخنگوی شناسایی مشمولان طرح حمایت معیشتی از جدایی حساب‌های بانکی شخصی و تجاری در سال ۹۹ خبر داد.

گزارش‌ها حاکی از آن است که بانک‌های ایتالیا از بیم تحریم‌های آمریکا، حساب مشتریان ایرانی خود را بسته یا بر آن‌ها اعمال محدودیت می‌کنند.

بدون آنکه ردی بر جای بماند بازار حساب‌های اجاره‌ای با هدف پولشویی، فرار مالیاتی و کلاهبرداری بسیار داغ است. هر کدام از ما در اطراف و یا فضای مجازی دیده و شنیده‌ایم که در ازای حساب‌های بانکی، مبالغی را به افراد پیشنهاد می‌کنند. البته ارقام پیشنهادی ناچیزتر از چیزی است که فکرش را بکنید. آن‏طور که شنیده می‌شود، ماهانه به ازای هر حساب بانکی مبلغ ۲ تا ۴ میلیون تومان به افتتاح‌کنندگان حساب، اجاره پرداخت می‌شود. این در حالی است که بسیاری از اجاره‌دهندگان از کلاهبرداری‌ها و فرار‌های مالیاتی که به نام آن‌ها انجام و ثبت می‌شود بی‌خبر هستند.

رئیس پایگاه چهارم پلیس آگاهی پایتخت از کلاهبرداری ۲۰ میلیاردی فردی که خود را پدر ماساژ درمانی ایران معرفی می‌کرد، خبر داد.

رئیس کل بانک مرکزی از جدا سازی حساب‌های بانکی شخصی و تجاری بعنوان یکی از برنامه های این بانک خبر داد و به تشریح دلایل محدودیت تراکنش های بانکی پرداخت.

رمز پویا تا حدود زیادی شما را از شر کلاهبردار‌ها در امان نگه می‌دارد، اما باید نکات دیگری را هم برای بالا بردن ضریب امنیت حساب‌های بانکی رعایت کنید.

دریافت مالیات از پردرآمد‌ها می‌تواند بخشی از کسری بودجه دولت را جبران کند، اما ترفند‌های فراریان مالیاتی از جمله استفاده از حساب‌های بانکی اجاره‌ای مانع تحقق این امر شده است.

مهدی تقوی کارشناس اقتصادی با اشاره به خطرات دریافت مالیات از سپرده‌های بانکی، اذعان داشت: «اگر این امر عملیاتی شود، دولت باید برای دریافت مالیات سقف بگذارد و برای سپرده‌های کلان مالیات ببرد، نه سپرده‌های خرد مردم که تمام سرمایه و دارایی‌آن‌ها به حساب می‌آید.»

در حالی که اجرای طرح رمز دوم یک‌بار مصرف به تعویق افتاده، می‌توان با تفکیک حساب‌های اصلی و فرعی، ریسک کلاهبرداری‌های اینترنتی و سرقت‌های آنلاین را کاهش داد.

افتتاح ۲۴۲ حساب بانکی به نام یک پسر هشت ساله در پرونده تخلفات بانک سرمایه، بهانه‌ای برای بررسی شرایط و ضوابط افتتاح حساب جدید پس از قوانین جدید بانک مرکزی در دو سال اخیر شد.

در یک روز پیامکی با عنوان «دستور ویژه» به تلفن همراه مشتری ارسال می شود؛ فرد آن را نادیده می گیرد اما با نخستین تراکنش متوجه می شود که حسابش از کار افتاده و باید به بانک مراجعه کند.