عضو کمیسیون برنامه و بودجه مجلس با بیان اینکه حداقل تراکنش بانکی ۳۰۰ هزار ایرانی ثروتمند مالیات گریز ۱.۵ میلیارد تومان است گفت: باید یارانه ۳ دهک بالای جامعه را که اصلا برای آن‌ها رقمی نیست را به ۳ دهک پایین درآمدی بدهیم.
هرچند با چراغ سبز بانک مرکزی از امروز نرخ تراکنش‌های بانکی افزایش یافت، اما گویا مجلس مستقل از این اتفاق به دنبال اخذ مالیات از تراکنش‌ها و کارمزد‌های بانکی نیز هست.
عضو کمیسیون برنامه و بودجه مجلس، گفت: دیوان محاسبات به موضوع افزایش کارمزد تراکنش‌های بانکی ورود کند؛ چراکه این اقدام به منزله اخذ وجه غیر مجاز و غیرقانونی از تراکنش‌های بانکی مردم توسط دولت است.
بانک مرکزی در بخشنامه‌ای شرایط سقف مجاز انتقال وجه کارت به کارت، تمدید کارت‌های بانکی و سقف برداشت نقدی از خودپرداز‌ها از اول خرداد ماه سال جاری را به شبکه بانکی ابلاغ کرد.
بر اساس آمار منتشره از سوی بانک مرکزی بالغ بر ۵ میلیارد و ۳۹۸ میلیون تراکنش توسط خودپرداز‌های بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری در سراسر کشور در طول سال ۱۳۹۸ انجام شده است.
برخی از تراکنش‌های بانکی به دلیل اینکه ماهیت درآمدی ندارند، از حسابرسی‌ها و دادرسی‌های مالیاتی معاف هستند که شامل دریافتی و پرداختی مرتبط به حق شارژ، تسهیلات بانکی دریافتی، انتقالی بین حساب‌های شخص، وجوه دریافتی ناشی از جبران خسارت و... است. البته در صورتی که اسناد و مدارک مثبتی دال بر فعالیت‌های اقتصادی مؤدی که بر خلاف اظهارات وی باشد، بدست آید؛ جرایم مالیاتی آن غیرقابل بخشش است.
دستورالعمل شفاف سازی تراکنش‌های بانکی اشخاص توسط مدیریت کل مقررات، مجوز‌های بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک مرکزی ابلاغ شد.
آمار شرکت‌های پرداخت نشان از افزایش قابل توجه تراکنش‌های کارتی و اینترنتی در پی شیوع ویروس کرونا در کشور دارد البته بیشترین رشد تراکنش‌ها مربوط به داروخانه‌ها و فروشندگان لوازم آرایشی و بهداشتی است.
محمدبیگی گفت: بی‌دقتی برخی بانک‌ها باعث کاهش تراکنش‌های بدون حضور کارت شده و وضعیت تراکنش‌ها بعد از ریزش به دلیل اجرای رمز دوم پویا در حال بهبود و جبران است.
هر چند این روز‌ها با فراگیر شدن رمزدوم پویا تراکنش‌های غیر حضوری با کاهش مواجه شده، اما این امر نه تنها موقتی بوده بلکه بزودی با مشارکت مسئولانه بانک‌ها روند آن به حالت عادی بازخواهد گشت.
محدودیت تراکنش‌های بانکی اخیرا توسط بانک مرکزی ابلاغ شده که طی آن برای انتقال بیش از ۱۰۰ میلیون تومان باید اسناد و دلایل انتقال اعلام شود، سپس قابلیت انتقال پول وجود دارد. آلبرت بغازیان در گفت‌وگویی که داشته معتقد است این تصمیم زودتر از این باید گرفته می‌شد، اما از آنجایی که در ایران خیلی اعتقادی به شفافیت مالی وجود ندارد، در اجرای آن عمدا سهل انگاری میشده است.
بانک مرکزی موظف شد تا پایان شهریور ماه سال بعد زیر ساخت مورد نیاز جهت نظارت بر کلیه تراکنش‌های بانکی را فراهم و اطلاعات را به صورت فصلی در اختیار سازمان مالیاتی قرار دهد.
رئیس سازمان مالیاتی در بخشنامه‌ای تاکید کرد، کلیه اطلاعات از جمله اطلاعات مربوط به تراکنش‌های بانکی خریداران حقوقی سکه‌های پیش فروش شده بانک مرکزی به ادارات کل مالیاتی ارسال می‌شود.