بهترین استراتژی های سرمایه گذاری کدامند؟

اقتصاد۲۴ ـ شیوا سپهری: روش‌های مختلفی برای شروع سرمایه‌گذاری وجود دارد. در اینجا چند استراتژی محبوب سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه آورده شده است که می‌توانید در نظر بگیرید.

سرمایه‌گذاری به روش خرید و نگهداری

از استراتژی خرید و نگهداری استفاده کنید. استراتژی‌های خرید و نگهداری به دنبال سرمایه‌گذاری‌هایی هستند که معتقدند در طول سال‌ها عملکرد خوبی خواهند داشت. ایده این است که وقتی بازار در کوتاه‌مدت افت می‌کند یا کاهش می‌یابد، نگران نشوید و به سرمایه‌گذاری‌هایتان ادامه دهید و مسیر را حفظ کنید و گزینه‌هایی را انتخاب کنید که در بلند مدت سود خوبی دارند. خرید و نگهداری فقط زمانی کار می‌کند که سرمایه‌گذاران به پتانسیل بلندمدت سرمایه‌گذاری خود حتی در زمان افت‌های کوتاه‌مدت باور داشته باشند.

بیشتر بخوانید: چگونه می توانم تحلیل بنیادی انجام دهم؟

این استراتژی نیاز به ارزیابی دقیق سرمایه‌گذاری‌ها دارد - چه صندوق‌های شاخص گسترده یا سهام یک شرکت نوظهور - برای پیش‌بینی رشد بلندمدت آن‌ها. اما پس از انجام این ارزیابی اولیه، نگه داشتن سرمایه‌گذاری‌ها زمان شما را که برای معاملات صرف می‌کردید، صرفه‌جویی می‌کند و اغلب بهتر از استراتژی‌های معاملاتی فعال بازدهی می‌دهد.

سرمایه‌گذاری فعال

سرمایه‌گذاران فعال ترجیح می‌دهند که بیشتر معامله کنند تا از نوسانات بازار بهره ببرند. معامله‌گران سهام ممکن است از تحلیل تکنیکال، مطالعه داده‌های گذشته بازار مانند حجم معاملات یا روند قیمت‌ها، برای پیش‌بینی جهت حرکت قیمت‌ها استفاده کنند.

معاملات فعال شامل استراتژی‌های مختلفی بر اساس قیمت‌گذاری است، مانند معاملات سوینگ یا اسپرد، و همچنین می‌تواند شامل استراتژی‌های مبتنی بر مومنتوم و رویداد باشد. سرمایه‌گذاری مومنتوم به دنبال شناسایی و پیروی از روندهای در حال حاضر محبوب است تا از احساسات بازار سود ببرد. استراتژی‌های مبتنی بر رویداد سعی دارند از تفاوت‌های قیمت در زمان تغییرات شرکتی و رویدادها، مانند ادغام و اکتساب‌ها یا ورشکستگی یک شرکت در حال رکود، بهره‌برداری کنند.

سرمایه‌گذاری بر اساس میانگین‌گیری هزینه دلاری

بزرگ‌ترین چالش در زمان‌بندی بازارها این است که بتوانید به طور مداوم آن را درست پیش‌بینی کنید. برای سرمایه‌گذارانی که از امتحان شانس خود در زمان‌بندی بازار هراس دارند اما هنوز می‌خواهند وارد بازار شوند، استراتژی میانگین‌گیری هزینه دلاری ممکن است جذاب باشد.

سرمایه‌گذارانی که از روش میانگین‌گیری هزینه دلاری استفاده می‌کنند، خرید سهام یا صندوق‌ها را در طول زمان پخش می‌کنند و هر بار همان مقدار را در فواصل زمانی منظم خریداری می‌کنند. این کار به شما کمک می‌کند، زیرا زمانی که قیمت سهام پایین است سهام بیشتری می‌خرید و زمانی که قیمت سهام بالا است سهام کمتری می‌خرید. در طول زمان، شما قیمت ورود میانگین بهتری به دست می‌آورید و تأثیر نوسانات بازار را بر روی خود را پرتفو کاهش می‌دهید.

سرمایه‌گذاری براساس شاخص‌ها

سرمایه‌گذاران معمولاً از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، صندوق‌های شاخص و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) برای پر کردن پرتفو سرمایه‌گذاری خود استفاده می‌کنند، زیرا این صندوق‌ها دسترسی به مجموعه‌ای از اوراق بهادار، معمولاً سهام و اوراق قرضه، از طریق یک وسیله فراهم می‌کنند. صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که از تنوع بهره‌مند شوند و ریسک سرمایه‌گذاری را در بین اوراق بهادار مختلف پخش کنند تا با نوسانات بازار به تعادل برسند.

سرمایه‌گذاری براساس رشد

سرمایه‌گذاری رشدی به خرید سهام شرکت‌های نوظهور که به نظر می‌رسد در آینده با سرعتی بالاتر از میانگین رشد خواهند کرد، اشاره دارد. این شرکت‌ها معمولاً محصول یا خدماتی منحصر به فرد دارند که رقبا به راحتی نمی‌توانند از آن تقلید کنند. البته خرید سهام رشدی قطعاً تضمینی برای موفقیت نیست اما جذابیتشاین است که اگر کسب‌وکار زیربنایی رونق بگیرد، ممکن است ارزش آن‌ها بسیار سریع‌تر از سهام شرکت‌های دیگر افزایش یابد. در این حالت سرمایه‌گذاران آماده‌اند تا قیمت بالاتر برای این سهام پرداخت کنند تا از پتانسیل رشد قوی آتی آن‌ها بهره‌برداری کنند.

فن‌آوری‌های جدید اغلب در این دسته قرار می‌گیرند. به عنوان مثال، اگر کسی باور داشته باشد که خریداران خانه به طور فزاینده‌ای از بانک‌ها به وام‌دهندگان آنلاین مسکن با فرآیند درخواست ساده‌شده روی می‌آورند، ممکن است در وام‌دهنده‌ای که به نظر می‌رسد در آن بازار غالب خواهد شد، سرمایه‌گذاری کند.

اگرچه بازارهای نوظهور یا اقتصادهای در حال توسعه معمولاً نوسان بیشتری دارند، اما به طور معمول نسبت به همتایان توسعه‌یافته خود سریع‌تر رشد می‌کنند. شرکت‌ها بر اساس ارزش بازار ارزیابی می‌شوند که با ضرب تعداد کل سهام موجود در قیمت بازار سهام محاسبه می‌شود. سهام‌های کوچک، که سهام شرکت‌هایی هستند که معمولاً در بازار کپی به ارزش ۲ میلیارد دلار یا کمتر ارزیابی می‌شوند، برای سرمایه‌گذاران پتانسیل ریسک بیشتر اما همچنین بازده بالقوه بیشتری به دلیل رشد سریع‌تر دارند.

سرمایه‌گذاری براساس ارزش

سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش به معنای خرید سهام‌هایی است که در حال حاضر کم‌ارزش شده‌اند اما پتانسیل رشد بلندمدت خوبی دارند. سرمایه‌گذاری ارزشی معمولاً نیاز به تمرکز فعال دارد؛ فردی که آماده است تا بازار و اخبار را برای شناسایی سهام‌های کم‌ارزش در هر لحظه زیر نظر بگیرد.

یک سرمایه‌گذاری براساس ارزش ممکن است سهام یک شرکت خودروسازی موفق تاریخی را زمانی که قیمت سهام آن پس از عرضه مدل جدیدی که عملکرد ضعیفی دارد کاهش می‌یابد، خریداری کند، به شرطی که سرمایه‌گذار احساس کند که این مدل جدید یک استثنا بوده و شرکت در طول زمان بهبود خواهد یاف، آن را می‌خرد و در آینده از سود آن بهره می‌برد.

سرمایه‌گذاری براساس درآمد

استراتژی‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند به سرمایه‌گذاران کمک کنند تا به یک هدف خاص دست یابند؛ برای مثال، تولید یک جریان درآمدی ثابت. بسیاری از سرمایه‌گذاران از سرمایه‌گذاری درآمدی برای پوشش دادن هزینه‌های زندگی خود استفاده می‌کنند.

انواع مختلفی از سرمایه‌گذاری‌ها وجود دارند که می‌توانند درآمد تولید کنند، از سهام‌های پرداخت‌کننده سود نقدی تا نردبان‌های اوراق قرضه و سپرده‌های ثابت (CD) و املاک و مستغلات.

سرمایه‌گذاری با مسئولیت اجتماعی

مسائل اجتماعی مانند تغییرات اقلیمی و فعالیت‌های اجتماعی بر زندگی روزمره مردم تأثیر می‌گذارند. سرمایه‌گذاری براساس مسئولیت اجتماعی با هدف تغییرات مثبت در جامعه صورت می‌گیرد و درعینحال بازده‌های مثبت هم ایجاد می‌کند. علاوه بر عملکرد سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاران به بررسی شیوه‌های کسب‌وکار و منابع درآمدی یک شرکت می‌پردازند تا اطمینان حاصل کنند که با ارزش‌های شخصی آن‌ها همخوانی دارد.