تاریخ انتشار: ۱۳:۰۰ - ۱۹ مرداد ۱۳۹۸
اقتصاد۲۴ گزارش می‌دهد؛

پولشویی با کارت خوان های بدون هویت / 7 میلیون دستگاه در نقطه کور مالیات!

7 میلیون دستگاه کارت خوان (پوز) بدون هویت در نقطه کور سازمان امور مالیاتی قرار دارد و تهیه این دستگاه برای هر شخص به راحتی امکانپذیر است.
دستگاه کارتخوان
اقتصاد24- طبق اعلام مدیرکل بازرسی، مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی سازمان امور مالیاتی حدود 7 میلیون دستگاه کارت خوان بدون هویت وجود دارد که در نقطه کور سازمان امور مالیاتی قرار دارند. این عدد بزرگ و البته اعجاب آور نشان می‌دهد هر احتمالی برای سوء استفاده از این دستگاه‌ها وجود دارد. در شرایطی که اقتصاد کشور با مشکل اساسی فرار مالیاتی روبرو است و دولت با کسری بودجه شدید مواجه است، فرار کردن 7 میلیون دستگاه کارت خوان از زیر چتر مالیات موضوع عجیبی است.

سوال اینجاست که نظام بانکی ما به همین راحتی اجازه می دهد تا 7 میلیون دستگاه پوز هویت مشخصی نداشته باشند؟ دستگاه‌هایی که می‌توانند ضمن فرار مالیاتی دست به اقدامات خلافی مانند پولشویی نیز بزنند. مشکل اساسی این است که این دستگاه‌ها به راحتی قابل تهیه و البته فعال سازی است. می‌توان دستگاه را بدون مداخله بانک‌ها تهیه کرد و دیگر دستگاه به یک حساب بانکی متصل نمی‌شود، بلکه می‌تواند به سه حساب بانکی یا بیشتر به صورت همزمان متصل می‌شود.

دستگاه پوز را به راحتی آب خوردن بخرید


کافی است یک جست و جوی ساده در فضای اینترنتی بکنید تا انواع دستگاه‌های کارتخوان سیار، جیبی و ثابت را برای فروش به شما معرفی کنند، دستگاه‌هایی که بین 700 هزار تومان تا 2 میلیون تومان قیمت دارند، اما بررسی های خبرنگار اقتصاد24 نشان داد برای دریافت و فعال کردن این دستگاه‌ها هیچ نیازی به داشتن یک کسب و کار خاص ندارید. طی تماسی که با یکی از این شرکت‌ها داشتیم، کارشناس فروش گفت تنها با فرستادن عکس از مدارک شناسایی و تایید شماره شبای بانکی دستگاه کارت خوان برای شما فعال می شود!

این البته تنها شرکتی نیست که به راحتی دستگاه کارتخوان به شما واگذار می‌کند، طی تماس‌هایی که با دو شرکت دیگر داشتیم تقریباً مشابه همین شرایط می‌توانید دستگاه کارت خوان تهیه کنید. به عبارت دیگر حتی اگر یک فروشنده مواد مخدر بخواهد این دستگاه را تهیه کند هیچ مشکلی نخواهد داشت.

پیش از این البته یک مقام بانکی در این مورد گفته بود: « اغلب فروشندگان مواد مخدر و قاچاقچی‌ها یا شغل‌هایی که به رسمیت شناخته‌نشده و زیرزمینی هستند، مبالغ کلانی با این دستگاه‌های کارتخوان بی‌هویت جابه‌جا می‌کنند، ضمن آن‌که یکسری از این دستگاه‌ها از کشور خارج شده و با توجه به این‌که «آی‌پی‌آدرس» ندارند در کشورهای همسایه نظیر دوبی و ارمنستان و سایر کشورها نیز در کازینوها و … استفاده می‌شوند.‌»


دستگاه هایی که در نقطه کور قرار دارند


7 میلیون دستگاه کارت خوان در حالی در نقطه کور سازمان امور مالیاتی قرار گرفته که رتبه ایران در پولشویی بین کشورهای دیگر از وضعیت خوبی برخوردار نیست. از اینرو نظام مالیاتی کشور به منظور جبران کسری شدید بودجه دولت نیازمند بازنگری است.

احمد قدسی، کارشناس مسائل بانکی در گفت‌و‌گو با اقتصاد24 در این خصوص گفت: قاعدتاً هر دستگاه کارتخوان باید با هویت مشخص اشخاص حقیقی و حقوقی به سیستم بانکی متصل شود. از طرفی کسب و کار دریافت کننده باید به طور کامل مشخص باشد و بانک ها هم باید در این زمینه فشار وارد کنند تا هیچ هویت مجهولی از صاحبان دستگاه پوز استفاده نکند.

وی با بیان اینکه اگر این خلاء در نظام بانکی وجود داشته باشد می‌تواند ابزاری برای فرار مالیاتی و پولشویی باشد، افزود: کسب و کار افراد باید برای هر بانک مشخص باشد حتی اگر کسب و کار شخص، فروش هندوانه کنار خیابان باشد باید هویت حساب و شغل فرد شفاف باشد. راه حل در عدم واگذاری این دستگاه‌ها به افراد نیست بلکه باید حساب‌های این افراد به طور شفاف احراز شود.

قدسی یادآور شد: شرایط اقتصاد کشور به گونه‌ای است که باید به موضوع فرار مالیاتی جدی‌تر توجه شود. هر چه اقتصاد شفاف‌تر شود فرار مالیاتی کاهش پیدا می‌کند. کسری بودجه دولت جدی است و نظام مند کردن مالیات یکی از ابزارهای مهم جبران این کسری است.

میلیاردی‌ها زیر ذره بین؟


پولشویی، فرار مالیاتی و جابجایی پول های کلان بدون نظارت، مشکلی است که قطعاً حل آن می‌تواند به حل بسیاری از چالش‌های اقتصادی کمک کند. در این خصوص مدیر کل دفتر بازرسی ویژه، مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی سازمان امور مالیاتی در برنامه پایش گفت: «سازمان امور مالیاتی هم به صورت قانونی و هم ابزاری می تواند به تراکنش ها و حساب های هر فردی که مشکوک شود، دسترسی داشته باشد. نظام بانکی تاکنون همکاری خوبی داشته است، اما مشکل ما در همکاری با نظام بانکی، صرفا گرفتن اطلاعات حساب افراد نیست بلکه مشکل در شناسایی حساب های اجاره ای و شناخت هویت افراد است. از سال ۹۵، اطلاعات گردش مالی افرادی که بالای ۵ میلیارد تومان بوده است را از بانک مرکزی گرفتیم و در حال بررسی آنها از این سال تاکنون هستیم.» اما به نظر می‌ رسد این اظهار نظر با 7 میلیون دستگاه کارت خوانی که در نقطه کور نظارتی قرار دارند کمی تعارض داشته باشد.

احمد قدسی هم در این خصوص به اقتصاد 24 گفت: باید دستگاه‌های پوزی که تراکنش‌های بالا دارند و میلیاردی خرید و فروش می‌کنند در اولویت رصد قرار گیرند و اگر هویت مشخصی نداشتند این حساب ها مسدود شوند.

وی یادآور شد: اگر با دستگاه کارتخوان یک فروشگاه کوچک پول‌های کلان جابجا شود به طور قطع این پوششی برای پولشویی است که باید مورد بررسی قرار گیرد.
ارسال نظر
قوانین ارسال نظر
لطفا از نوشتن با حروف لاتین (فینگلیش) خودداری نمایید.
از ارسال دیدگاه های نا مرتبط با متن خبر، تکرار نظر دیگران، توهین به سایر کاربران و ارسال متن های طولانی خودداری نمایید.
لطفا نظرات بدون بی احترامی، افترا و توهین به مسئولان، اقلیت ها، قومیت ها و ... باشد و به طور کلی مغایرتی با اصول اخلاقی و قوانین کشور نداشته باشد.
در غیر این صورت، «اقتصاد24» مطلب مورد نظر را رد یا بنا به تشخیص خود با ممیزی منتشر خواهد کرد.
خواندنی‌ها
خودرو
فناوری
آخرین اخبار

عکس/ بازدید محمدرضا پهلوی از پروژه شهرکهای خورشیدی مشهد

حضور خانواده رسول خطیبی در فوتبال ایران

فیلم/ دیدار خصوصی رییس جمهور ایران و نخست وزیر ارمنستان

ارز چند نرخی، درد مزمن بازار

عکس/ گفت‌گوی ترامپ و زلنسکی در مقابل نقشه اوکراین

فیلم/ مراسم استقبال رسمی از پزشکیان در ارمنستان

استقبال رسمی نخست وزیر ارمنستان از مسعود پزشکیان

عکس پربازدید دیدار ترامپ و رهبران اروپایی

فیلم/ مهاجم پرسپولیس داد هواداران را در آورد

طلا در آستانه جهش؛ چشم‌ها به دلار و دیپلماسی

عکس/ تجمع هواداران محمدرضا شاه علیه دکتر مصدق صبح ۲۸ مرداد ۱۳۳۲

رونمایی از شعبه دوم استقلال در سیستان و بلوچستان

عکس/ نمایش کلاه انتخاباتی ۲۰۲۸ ترامپ برای زلنسکی و رهبران اروپا

وضعیت دریاچه ارومیه فاجعه‌بار است

آیا چین، ایران را بر سر نفت معامله می‌کند؟

فیلم/ استخر کدام سازمان‌ها هنوز پر آب بود؟

اعتراض خوزستانی‌ها به طرح‌های انتقال آب

اعتراض مردم رودبار نسبت به فعاليت پيمانكار جديد معدن

فیلم/ ادعای یک نماینده مجلس درباره همکاری پزشکیان با موساد!

بازخوانی صبح روز کودتای ۲۸ مرداد پس از ۷۲ سال

ایران در بازی زنگزور؛ تماشاچی یا صحنه‌گردان؟

۷۲ سال پس از کودتا بر علیه دولت ملی و قانونی محمد مصدق / واکاوی آن چه در ۲۸ مرداد سال ۱۳۳۲ رخ داد؟

۲۰ هزار درخت خشک شد/ گزارشی از تاثیر تنش آبی بر خشک‌‏شدن درختان پارک‏‌های سرخه‏‌حصار، چیتگر، لویزان و خرگوش‌‏دره

قیمت جهانی نفت کاهش یافت

احتمال نوسان دلار در پایان تابستان قوت گرفت

بازی دست‌های پنهان در آب و همکاری همسایگان علیه حقوق آبی ایران/ طالبان با آب مشروعیت می‌خرد + فیلم

واکنش‌ها به یک بیانیه پر حاشیه از جبهه اصلاحات

هزینه‌سازی اطرافیان پزشکیان چالش درونی کابینه

قیمت پراید ترمز برید

فهرست کشور‌های مجاز برای ورود موقت خودرو به ایران + جدول

اهداف پنهان سفر پزشکیان به ایروان/ پزشکیان با پیام صلح مشروط و خطوط قرمز ژئوپلیتیک تهران به ارمنستان رفت

واردات گازوئیل متوقف شد!

افزایش تقاضا برای تتر در پی سقوط بیت‌کوین

جزئیات جدید در خصوص پرداخت مطالبات بازنشستگان

چه سیاستی برای از بین بردن فقر موثر است؟

چرا سرمایه گذاران بازار سهام را ترک می‌کنند؟

سرمایه گذاران بورسی در برزخ رکورد و ابهام

سایه سنگین تورم روی زندگی مردم

فیلم/ پرسپولیس ۱۰ نفره نشد!

پیش بینی بورس امروز سه شنبه ۲۸ مرداد ۱۴۰۴

واکنش یک جمله‌ای امید عالیشاه به اعتراض‌ها

علی کریمی در آستانه بازگشت به استقلال!

سهم مردم رودهن از مسکن مهر؛ دیوارهای ناتمام و اعصاب خرد/ ۱۵ سال انتظار خانه‌دار شدن به کجا رسید؟ + عکس و فیلم

برنامه قطعی برق تهران امروز سه‌شنبه ۲۸ مرداد ۱۴۰۴+ جدول

صفحه اول روزنامه‌های سیاسی امروز

صفحه اول روزنامه‌های اقتصادی امروز

صفحه اول روزنامه‌های ورزشی امروز

عکس/ چهره متفاوت آفرین، سعید راد و رامش ۵۴ سال پیش با استایل اروپایی

قیمت خودرو‌های سایپا + جدول

قیمت خودرو‌های ایران خودرو + جدول

قیمت سکه پارسیان + جدول