تاریخ انتشار: ۰۹:۴۹ - ۲۴ آبان ۱۳۹۹
رئیس کل بانک مرکزی شبکه بانکی را برای ثبات ارزی بسیج کرد

همدستی دلالان و پولشویان در بازار ارز

پس از آنکه افزایش انتظارات مثبت درکشور باعث ریزش چند هزار تومانی نرخ ارز شد و دلار ظرف سه روز به کانال ۲۲ هزار تومان بازگشت، رشد مجدد قیمت‌ها و بازگشت دلار به نزدیکی کانال ۲۸ هزار تومان، این پرسش را مطرح کرد که به چه دلیلی، ریزش قیمت ارز و نزدیک شدن آن به نرخ اقتصادی، این قدر کوتاه بود.

دلالان + پولشویان

اقتصاد۲۴- دراین زمینه در ابتدا برخی بانک مرکزی را عامل جلوگیری از افت قیمت‌ها در بازار ارز معرفی کردند، اما توضیحات این بانک نشان داد که نهاد ناظر بازارپول و ارز برای مهار نرخ تورم به‌عنوان یکی از مهم‌ترین وظایف خود به بازار ارزی با ثبات و به دور از التهاب نیاز دارد. همزمان با آن، گزارش‌های متعددی از تلاش دلالان برای جلوگیری از افت بیشتر نرخ ارز منتشر شد، دلالانی که در مقابل صرافی‌ها، به فروشنده‌های پرشمار قیمت‌های بالاتر از بازارپیشنهاد می‌دادند.
ولی سخنان رئیس کل بانک مرکزی درجلسه دوره‌ای با مدیران عامل بانک‌ها و مؤسسات اعتباری در روز 21 آبان ماه جاری، ابعاد تازه‌ای از این ماجرا را روشن کرد؛ نقش پولشویان.

عبدالناصر همتی دراین جلسه با اشاره به اقدامات انجام شده در زمینه استقرار سامانه‌های شناسایی و احراز هویت مشتریان بر رعایت مقررات و ضوابط ابلاغی درخصوص شفافیت تراکنش‌ها و مبارزه با پولشویی تأکید کرد. وی توجه به ساختار ادارات مبارزه با پولشویی و تقویت آنها در بانک‌ها منطبق با مصوبات هیأت‌عامل بانک مرکزی و ضرورت اهتمام جدی مدیران عامل بانک‌ها بر این موضوع، ارتقای سطح مبارزه با پولشویی در سطح استان‌ها و همچنین افزایش اختیارات بیشتر و ایجاد دسترسی‌های کافی به سامانه‌های مربوطه از سوی حوزه‌های مبارزه با پولشویی بانک‌ها را ضروری دانست.

رئیس‌کل بانک مرکزی با توجه به نوسانات و تلاطم نرخ ارز ناشی از عملکرد شبکه‌های ارز فردایی که در تلاش برای برهم زدن تعادل نرخ ارز هستند، بانک‌ها را موظف کرد که تمهیدات لازم به‌منظور جلوگیری از سوءاستفاده از زیرساخت‌های بانکی برای اهداف پولشویی و معاملات مخرب در بازارها را از طریق تعبیه سیستم‌ها و سازوکارهای مورد نیاز برای این موضوع با جدیت بیشتر پیگیری کنند. همتی همچنین اظهار امیدواری کرد: با توجه به برنامه‌هایی که برای مدیریت نرخ ارز داریم بر فشار حداکثری دشمن در این دوره نیز فائق آمده و به نرخ‌هایی که عوامل اقتصادی تأیید می‌کنند دست یابیم.

همانگونه که رئیس کل بانک مرکزی نیز دراین جلسه تأکید کرده است، فعالیت شبکه‌های فردایی و پولشویان طی روزهای اخیر یکی از عوامل مهم نوسان نرخ ارز بوده است. این درحالی است که با شکست ترامپ و به تبع آن پایان سیاست‌های خصمانه آن علیه ایران، مسیر انتظارات روانی دراقتصاد ایران و بازار ارز تغییر کرد و انتظار عموم افت بیشتر نرخ ارز است. ولی دراین روزها، همدستی دلالان و پولشویان باعث شده است تا کاهش نرخ ارز برخلاف انتظار با مقاومت روبه‌رو شود. حال با نظارت جدی‌تر درسامانه‌های مقابله با پولشویی و مسدودکردن راه‌های آن به طور قطع میزان اثرگذاری این افراد نیز در بازار ارز کاهش خواهد یافت.


بیشتر بخوانید: سکته دلالان یک روز پس از انتخاب قطعی بایدن 


ماجرا چیست؟

از سال‌ها پیش همواره معاملات فردایی ارز یکی از مهم‌ترین عوامل تهدید کننده ثبات بازار ارز بوده است. دراین معاملات شبکه دلالان به‌صورت عمده پس از پایان فعالیت رسمی بازار ارز، با خرید و فروش حجم قابل توجهی از انواع ارز و تعیین قیمت روز آینده، تأثیر زیادی بر نرخ ارز می‌گذارند. برهمین اساس به طور معمول با فعال‌تر شدن دلالان در عصرگاه شاهد رشد بیشتر نرخ ارز هستیم.

درگذشته دلالان و پولشویان با استفاده از زیرساخت‌های بانکی مرسوم، براحتی فعالیت می‌کردند. در سال‌های نه چندان دور، نقل و انتقال ریال برای معامله ارز محدودیت چندانی نداشت و معامله گران در هر ساعتی از شبانه روز می‌توانستند با انتقال پول کار خود را انجام دهند. درآن زمان، دستگاه‌های کارتخوانی که به آن سوی مرزها رفته بود به‌عنوان یکی از راه‌های پولشویی و خرید و فروش ارز شناخته می‌شد. برهمین اساس شرکت شاپرک زیرمجموعه بانک مرکزی به‌عنوان نهاد متولی اقدام به مسدودسازی دستگاه‌های کارتخوان غیرقانونی و مشکوک کرد. هرچند دلالان برای فرار از شناسایی آی پی‌های خارج از کشور از فیلترشکن استفاده می‌کردند، اما اعمال محدودیت 50 میلیون تومانی برای تراکنش‌های کارتخوانی، این مسیر را برای دلالان دشوار کرد. این درحالی است که افزایش قابل توجه نرخ ارز در سال‌های اخیر نیز باعث شد تا این روش جذابیت خود را از دست بدهد چرا که با 50 میلیون تومان تنها امکان خرید و فروش کمتر از 2 هزار دلار وجود داشت. برهمین مبنا و طبق تازه‌ترین اطلاعات ارائه شده از سوی شرکت شبکه کارتی کشور(شاپرک) برخلاف سال‌های گذشته که ماهانه تعداد زیادی از دستگاه‌های کارتخوان غیرقانونی مسدود می‌شد، طی ماه‌های اخیر این تعداد به کمتر از 10دستگاه رسیده است.

دلالان به‌سمت اینترنت بانک رفته‌اند

برهمین اساس، در یکی دو سال اخیر دلالان و پولشویان به‌سمت تراکنش‌های اینترنتی رفته‌اند. کاری که حتی در آنسوی مرزها نیز ممکن است. حتی اگر بانک‌ها امکان تراکنش با آی پی‌های خارجی را نیز محدود کرده باشند، دلالان و پولشویان با استفاده از فیلترشکن می‌توانند از این محدودیت عبور کنند.

هرچند سقف تراکنش‌های اینترنتی نیزبه 100 میلیون تومان در روز کاهش یافته است، اما زمانی که این تراکنش میان حساب‌های یک بانک انجام شود، به طور معمول سقف و محدودیت چندانی ندارد و بنابراین می‌توانند بیش از سقف تعیین شده پول جابه جا کنند. یعنی همان نکته‌ای که رئیس کل بانک مرکزی به مدیران عامل بانک‌ها و مؤسسات اعتباری تکلیف کرده است که جلوی هر گونه تراکنش‌های مشکوک گرفته شود.

در اسفند ماه سال گذشته نیز بانک مرکزی در دستورالعمل شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی اشخاص با هدف مقابله با پولشویی، اعلام کرد که تکمیل قسمت (فیلد) در فرم‌های مربوط و ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد یا علت انتقال وجه برای انتقال وجه بالای 200میلیون تومان از حساب‌های شخصی و انتقال وجه بالای یک میلیارد تومان از حساب‌های تجاری الزامی است. همچنین دراین بخشنامه بانک‌ها موظف به جداسازی حساب‌های شخصی و تجاری شده‌اند.
با این حال وجود 500 میلیون حساب بانکی درکشور که پدیده حساب‌های اجاره‌ای را درپی داشته است، همچنان راه برای پولشویی و دلالی و همچنین فرار از مالیات باز است. درهمین راستا از سال‌های پیش ساماندهی حساب‌های بانکی و مسدودسازی حساب‌های راکد و بی‌و نام نشان نیز در دستورکار بانک مرکزی قرار گرفته است.

بانک‌ها سود مصوب را رعایت کنند

درحالی که طی روزهای اخیر، خبرهایی مبنی بر افزایش نرخ‌های سود بانکی در فضای مجازی دست به دست می‌شد و واکنش متولیان بازار سرمایه را درپی داشت، رئیس کل بانک مرکزی به طور رسمی اعلام کرد که این بانک هیچ برنامه‌ای برای افزایش نرخ سود بانکی ندارد.
برهمین اساس، همتی در ادامه نشست با مدیران عامل بانک‌ها و مؤسسات اعتباری، با بیان اینکه بازار بین بانکی جزو مهمی از ساختار سیاستگذاری پولی است و بانک مرکزی ساختار بازاری آن را تقویت خواهد کرد، نرخ‌های بالا در این بازار را که عمدتاً ناشی از ناترازی برخی بانک‌هاست برای نظام بانکی مناسب ندانست و تأکید کرد: بانک‌ها نرخ متعادل ۲۰ درصد را رعایت و از سپرده‌گذاری بین بانکی با نرخ‌های بالاتر اجتناب کنند. همچنین رئیس شورای پول و اعتبار بر رعایت سود سپرده‌های بانکی مصوب شورای پول و اعتبار تأکید کرد.

منبع: روزنامه ایران
ارسال نظر
قوانین ارسال نظر
لطفا از نوشتن با حروف لاتین (فینگلیش) خودداری نمایید.
از ارسال دیدگاه های نا مرتبط با متن خبر، تکرار نظر دیگران، توهین به سایر کاربران و ارسال متن های طولانی خودداری نمایید.
لطفا نظرات بدون بی احترامی، افترا و توهین به مسئولان، اقلیت ها، قومیت ها و ... باشد و به طور کلی مغایرتی با اصول اخلاقی و قوانین کشور نداشته باشد.
در غیر این صورت، «اقتصاد24» مطلب مورد نظر را رد یا بنا به تشخیص خود با ممیزی منتشر خواهد کرد.

صفحه اول روزنامه‌های سیاسی امروز

قیمت میوه در میادین تره بار امروز + جدول

پیش‌بینی هواشناسی تهران و ایران امروز + جدول

قیمت لیر ترکیه امروز در بازار + جزئیات

وضعیت هواشناسی امروز

قیمت دینار عراق امروز در بازار + جزئیات

قیمت خودرو‌های شرکت کیا در بازار ایران + جدول

قیمت سکه و طلا امروز یکشنبه ۳۱ فروردین ۱۴۰۴ + جدول

قیمت خودرو‌های سایپا امروز یکشنبه ۳۱ فروردین ۱۴۰۴ + جدول

قیمت دلار و یورو امروز یکشنبه ۳۱ فروردین ۱۴۰۴ + جدول

عکس/ نمایی دلخراش از ستون‌های در هم شکسته تخت جمشید ۱۴۸ سال پیش

عکس/ استوری احساسی نسرین مقانلو برای بازیگر معروف با متن خاص

عکس/ شکل و شمایل سعید کنگرانی ۵۴ سال پیش با لباس راحتی

عکس/ مراسم عروسی محمدرضا شجریان ۶۳ سال پیش با پاپیون و مدل موی خاص

عکس/ ظاهر متفاوت دو کودک ایرانی و غلام‌بچه آفریقایی‌شان با کفش مردانه در دوران قاجار

عکس/ ژست بامزه بهتاش و سالار معمولی در کنار هم

عکس/ پوشش عجیب پنج زن شمالی ۱۰۴ سال پیش در کنار دریای خزر

عکس/ چهره خندان بهاره رهنما در کنار برادر شوهر سابقش با ژست صمیمی

عکس/ گریم متفاوت و جذاب رویا میرعلمی

عکس/ چگونگی محاسبه تاثیر مثبت معدل در کنکور

خواندنی‌ها
خودرو
فناوری
آخرین اخبار

عکس/استایل جذاب گوهر سریال باخانمان

عکس دیده نشده از حاج قاسم سلیمانی ۵۴ سال پیش در زورخانه

مضرات عجیب گوجه سبز برای بدن

پیش بینی قیمت دلار امروز ۱ اردیبهشت ۱۴۰۴/ سقوط قیمت دلار ادامه یافت

عکس/ ژست عاشقانه استالین و دختر ۱۱ ساله اش سال ۸۹ سال پیش

گرد سفیدی که شما را افسرده می‌کند

تداوم ریزش قیمت طلا و سکه تا چه زمانی ادامه دارد؟/ معامله‌گران بازار طلا و سکه محتاط شدند

پیش بینی قیمت طلا و سکه امروز ۱ اردیبهشت ۱۴۰۴/ کاهش قیمت طلا تا کی ادامه دارد؟

عکس/ محمدصادق خلخالی و همراهان اش ۴۴ سال پیش در سفر لیبی

افراد زیر ۵۰ سال چقدر کلسیم مصرف کنند؟

عکس/ قاب احساسی از صیاد شیرازی ۵۲ سال پیش در حال بازی با فرزند اولش در پارک

دلیل پخش نشدنِ سریال ناریا ممیزی بود یا اختلال؟

پیش‌نویس فرمان اجرایی ترامپ برای بازسازمان‌دهی وزارت خارجه آمریکا

فیلم/موقعیت عالی گلزنی که طارمی برابر دروازه خالی از دست داد

عکس/تصویر افسانه‌ای تلسکوپ هابل

فیلم/عجیب بودن گاو‌ها در هندوستان

فیلم/ تبدیل بیابان به جنگل

عکس/ادعای نبویان درمورد انتخاب مکان مذاکرات

فیلم/عراقچی: اسرائیل هیچ وقت قادر به حمله به ایران نیست

مردان این ۳ استان پیشتاز در زندانی شدن بخاطر مهریه

آخرین سرمربی علی دایی درگذشت

ماجرای هولناک یک همسرکشی در تبریز

عکس/ تصویر عراقچی گویای همه چیز

عکس/ سقوط دو خودرو به محل گودبرداری در تبریز

قتل دختر ۱۸ ساله به دست پدرش در پیاده رو

خداحافظی با کارت سوخت از مرداد ۱۴۰۴

عکس/سردار آزمون از احساسی‌ترین قاب زندگی‌اش رونمایی کرد

عکس/استایل صورتی جنیفر لوپز در عربستان

غریب‌آبادی: غنی‌سازی جزو خطوط قرمز ماست

انگلیس مدعی رهگیری هواپیما‌های روسی شد!

عکس/تصویری از قاتل پرسپولیس که باعث حسرت استقلالی‌ها شد

محتوای نامه رهبری به پوتین چه بود؟

گمانه‌زنی سی‌ان‌ان درباره سفر وزیر دفاع سعودی به ایران

شرایط دریافت مسکن کارگری چیست؟

هواشناسی استان تهران اطلاعیه داد

پیش بینی بورس فردا دوشنبه ۱ اردیبهشت ۱۴۰۴

آخرین خبر از بیمه تکمیلی بازنشستگان کشوری

گروسی: مذاکرات یک روز مثبت برای صلح بود

نخست‌وزیر لبنان: دولت به تنهایی درباره جنگ و صلح تصمیم می‌گیرد

عکس/ استایل متفاوت هاشمی رفسنجانی ۴۴ سال پیش با لباس شخصی در ژاپن

عکس/ رویت مجدد پالاس، گربه نادر ایرانی در کرمان

بی‌توجهی به سرمایه‌گذاری در بهینه‌سازی مصرف انرژی

فیلم/ پوتین پس از دریافت پیام رهبری به عراقچی چه گفت؟

فیلم/ عامل گردنبندقاپ از یک مادر بچه بغل دستگیر شد

سکه ۳.۸ میلیون تومان ریخت

عکسی دیده نشده از ثریا اسفندیاری ۷۴ سال پیش در کنار دختر خوانده اش

راز بزرگ تایتانیک بعد از ۷۳ سال+ عکس

شناسایی ۶۷۴ مبتلا به سرخک؛ شیوع در ۳ کشور همسایه

هشدار هواشناسی به پایتخت نشینان؛ هوای تهران گرم‌تر می‌شود

معامله ۵۲ کیلوگرم شمش نقره در بورس کالا