اقتصاد ۲۴- شرکت تتر در اواخر سپتامبر اعلام کرد که در سال ۲۰۲۶ حدود ۵۵۰ میلیون USDT را در کیف پول‌هایی که مقام‌های آمریکایی آنها را مرتبط با بانک مرکزی ایران یا شبکه‌های تحریمی ایران شناسایی کرده‌اند، مسدود کرده است. طبق اعلام خود تتر، فقط در یک مورد در ماه آوریل بیش از ۳۴۴ میلیون دلار در دو آدرس و در ماه ژوئیه بیش از ۱۳۰ میلیون دلار در چهار آدرس دیگر جابه‌جا شده است.
مبین زندی، کارشناس ارز‌های دیجیتال، در گفت‌و‌گو با اقتصاد۲۴ با اشاره به این موضوع اظهار کرد: البته این عدد به این معنی نیست که ۵۰۰ میلیون دلار دارایی عادی ایرانی جمع شده و تمام این پول مستقیماً متعلق به دولت ایران بوده است. موضوع اصلی، کیف پول‌هایی است که نهاد‌های آمریکایی آنها را به بانک مرکزی یا شبکه‌های تحریمی مرتبط دانسته‌اند.
وی افزود: با این حال، این اتفاق برای کاربر عادی ایرانی یک هشدار مهم دارد. تتر برخلاف بیت کوین، یک دارایی غیرمتمرکز نیست. USDT روی بلاک‌چین منتقل می‌شود، اما قرارداد آن توسط شرکت تتر کنترل می‌شود. تتر این توانایی را دارد که موجودی یک آدرس یا یک کیف پول را به اصطلاح به لیست سیاه منتقل کند و آن را فریز کند.
این کارشناس ارز‌های دیجیتال ادامه داد: این اتفاق به این شکل نیست که با کیف پول‌های سخت‌افزاری مانند لجر یا تراست‌ولت بتوانیم کنترل آن را در اختیار داشته باشیم. یعنی حتی اگر دارایی‌ها به اصطلاح تحت اختیار خودمان و به صورت سلف‌کاستدی باشد، باز هم تتر این قابلیت را دارد که آن را بلک‌لیست کند و در فهرست سیاه قرار دهد.
زندی با اشاره به شرایط کاربران ایرانی گفت: برای کاربر ایرانی مسئله از جهت دیگری هم جدی‌تر می‌شود. اوفک، یا به اصطلاح سازمانی که تحریم‌های آمریکا را مدیریت می‌کند، در سال ۲۰۲۶ اعلام کرد که صرافی‌های رمزارز ایرانی در چارچوب مقررات تحریم ایران مشمول محدودیت هستند و حتی چند صرافی نیز تحریم اعلام شده‌اند. این موضوع ریسک را برای کاربر ایرانی بیشتر می‌کند.
وی درباره اقداماتی که کاربران عادی برای کاهش این ریسک می‌توانند انجام دهند، توضیح داد: اولین نکته چیزی است که می‌توانیم اسم آن را تفکیک کیف پول بگذاریم. بهتر است یک آدرس برای همه کار‌ها استفاده نشود. کیف پولی که پس‌انداز اصلی در آن نگهداری می‌شود، بهتر است مرتب برای دریافت و ارسال روزانه یا کار با سرویس‌های مختلف استفاده نشود.
این کارشناس ارز‌های دیجیتال تصریح کرد: از نظر تحلیل بلاک‌چین، هرچه یک آدرس با تعداد بیشتری از طرف‌های ناشناس درگیر شود، تاریخچه تراکنشی آن پیچیده‌تر می‌شود. این به معنی پنهان کردن تراکنش‌ها نیست؛ برعکس، هدف این است که منشأ دارایی روشن‌تر و قابل توضیح‌تر باشد.
بیشتر بخوانید: از سوئیفت تا بلاک چین؛ تحریم به کیف پول رسید/ تتر چگونه شریان مالی ایران را ردیابی می‌کند؟
زندی ادامه داد: برای مثال، یک کیف پول می‌تواند صرفاً برای نگهداری بلندمدت باشد و یک کیف پول دیگر برای امور عادی و روزانه استفاده شود. به این شکل، خطر اینکه آن کیف پول بیشتر در معرض بررسی از نظر منشأ دارایی قرار بگیرد، کمتر می‌شود.
وی نکته دوم را بررسی آدرس مبدأ پیش از دریافت مبالغ بزرگ دانست و گفت: بلاک‌چین عمومی است و کاربر می‌تواند آدرس فرستنده و سابقه تراکنش‌های آن را در سایتی مانند بلاک‌اکسپلورر بررسی کند. حتی خود آدرس‌هایی که تحریم شده‌اند نیز قابل مشاهده هستند و از این طریق می‌توان بررسی کرد که آدرس مورد نظر تحریم‌شده نباشد تا درگیر آن تراکنش نشویم و بعداً در فهرست بررسی‌های این سازمان قرار نگیریم.
این کارشناس ارز‌های دیجیتال با اشاره به اهمیت منشأ دارایی‌ها اظهار کرد: موضوع بعدی، ریسک ورودی است. در کریپتو فقط خود آدرس شما مهم نیست و منشأ USDT که دریافت می‌کنید در نهایت اهمیت بیشتری دارد. اگر فردی مقدار زیادی تتر از یک آدرس ناشناس دریافت کند و این آدرس مستقیماً با یک سرویس تحریم‌شده یا کیف پول تحت تحریم در ارتباط باشد، احتمال اینکه این تراکنش بررسی و شناسایی شود، بیشتر است.
زندی در ادامه تأکید کرد: واقعیت این است که تعویض شبکه مشکل را حل نمی‌کند. مثلاً اگر از تتر اتریوم به تتر ترون برویم، تفاوتی ندارد؛ صادرکننده شرکت تتر است و می‌تواند این کار را انجام دهد.
وی درباره استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری نیز گفت: در این بحث، فریز شدن دارایی، کیف پول‌های سخت‌افزاری هم خیلی نمی‌توانند به ما کمک کنند، چون تتر توسط خود شرکت تتر بلاک‌لیست می‌شود.
این کارشناس ارز‌های دیجیتال یکی دیگر از راهکار‌های کاهش ریسک را متنوع‌سازی دارایی‌ها عنوان کرد و افزود: کار دیگری که می‌شود انجام داد این است که همه دارایی‌ها را در تتر نگه نداریم. مثلاً بخشی از آن می‌تواند USDC باشد که یک استیبل‌کوین دیگر با پشتوانه دلار است و از این مدل هم می‌شود استفاده کرد.
زندی در پایان خاطرنشان کرد: در نهایت، تتر یک دارایی متمرکز است و مثل بیت کوین نیست که غیرمتمرکز باشد. در نهایت، مسئله این است که ما باید حواسمان به آدرس‌های منبع، تفکیک کیف پول و استفاده از بقیه استیبل‌کوین‌ها و شاید حتی استفاده از ارز‌های باثبات‌تری مثل بیت کوین که غیرمتمرکز باشند، باشد.